Месяц назад крупнейшие мошеннические криптовалютные рынки были заблокированы благодаря активному сотрудничеству исследователей криптопреступности и администрации мессенджера Telegram. Казалось, что криминальная онлайн-индустрия обезглавлена, но всего через пару недель дельцы чёрного рынка перестроились и восстановили свой преступный бизнес на платформе Telegram.

Источник изображений: unsplash.com

Компания Elliptic опубликовала новый отчёт, показывающий, как индустрия китайских чёрных рынков на базе Telegram восстановилась после блокировки крупнейших из них, известных как Haowang Guarantee и Xinbi Guarantee. До блокировки они совершили незаконные транзакции на $35 млрд. Elliptic обнаружила, что другие более мелкие чёрные рынки выросли и почти полностью заполнили создавшийся вакуум. В частности, Tudou Guarantee, частично принадлежащий Huione Group, материнской компании ныне несуществующего Haowang Guarantee, увеличился более чем вдвое, снова позволив мошенникам получать миллиарды долларов незаконного дохода.

По подсчётам Elliptic, на канале сейчас зарегистрированы 289 тысяч пользователей, что близко к аудитории, которая была у Haowang Guarantee на момент его блокировки. Tudou проводит криптовалютные платежи на $15 млн в день, что близко к $16,4 млн ежедневного оборота Haowang. Xinbi Guarantee также перезапустился на новых каналах и вернул практически всех своих пользователей, утверждает Elliptic.

«Telegram удалил каналы и заблокировал связанные с ними имена пользователей. Но было ясно, что эти люди просто так не сдадутся, что они перейдут на другие торговые площадки, — говорит соучредитель Elliptic Том Робинсон (Tom Robinson). — Эти мошенники причинили страдания миллионам жертв по всему миру, украв миллиарды долларов. Если эти рынки не будут активно преследоваться, они продолжат процветать».

Тем не менее, по словам Elliptic, Telegram не удалил ни один из обнаруженных исследователями новых аккаунтов, связанных с черными рынками. Представитель Telegram так обосновал это решение: «Рассматриваемые каналы в основном связаны с пользователями из Китая, где жёсткий контроль за движением капитала часто не оставляет гражданам иного выбора, кроме как искать альтернативные пути для перемещения средств за границу. Мы оцениваем каждый конкретный случай и категорически отвергаем общие запреты, особенно когда пользователи пытаются обойти жёсткие ограничения, налагаемые авторитарными режимами. Мы по-прежнему непоколебимы в своей приверженности защите конфиденциальности пользователей и основных свобод, включая право на финансовую независимость».

Робинсон категорически не согласен с этим заявлением. «Мы изучаем эти рынки уже почти два года, и они не помогают людям достичь финансовой независимости, — говорит он. — Это торговые площадки, которые в первую очередь способствуют отмыванию денег, полученных от мошенничества и другой незаконной деятельности».

К обвинениям Робинсона присоединилась экс-прокурор Эрин Уэст (Erin West), глава некоммерческой организации Operation Shamrock, занимающейся пресечением незаконных операций с криптовалютами. «Это плохие парни, которые позволяют плохим парням вести бизнес на своей платформе, — утверждает она. — У них есть возможность закрыть мошенническую экономику. Вместо этого они обеспечивают площадку онлайн-объявлений для криптомошенников».

Кажущийся непоследовательным подход Telegram к запрету чёрных рынков криптовалютных мошенничеств может быть связан не столько с его принципами «финансовой автономии», сколько с попыткой не конфликтовать с правительством США, утверждает сотрудник Азиатского центра Гарвардского университета Джейкоб Симс (Jacob Sims). В начале мая на решение о блокировке криминальных рынков в Telegram могло повлиять решение Министерства финансов США о включении Huione Group, Huione Guarantee и Haowang Guarantee в список известных операторов по отмыванию денег.

Симс считает, что может потребоваться ещё один аналогичный шаг на уровне правительства США, чтобы заставить Telegram снова действовать: «У технологических компаний нет реальной юридической ответственности за то, что происходит на их платформе, если только правоохранительные органы не привлекут их внимание к конкретному делу. И поэтому, пока это не изменится, я просто не знаю, какой у них стимул проявлять инициативу».

Известный криптоблогер Валерия Федякина, выступавшая в сети под псевдонимом Битмама, проведёт семь лет в колонии за мошенничество в особо крупном размере. Суд установил, что она обманывала инвесторов, обещая повышенные доходы от вложений в криптовалютные операции, однако просто присваивала их деньги.

Источник изображения: AI

Пресненский районный суд Москвы вынес приговор 30-летней Валерии Федякиной, больше известной в сети как Битмама. Женщину признали виновной в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и приговорили к семи годам колонии общего режима.

По сообщению ТАСС, блогер привлекала средства инвесторов, обещая высокие прибыли от операций с криптовалютой, однако вместо этого просто присваивала деньги. Общая сумма ущерба составила ни много ни мало 2,2 млрд рублей. В рамках дела суд арестовал её счета и активы для частичного возмещения потерь пострадавшим.

Уголовное дело было возбуждено после заявления бизнес-партнёра Федякиной — Галика Гулакяна. Также стало известно, что во время следствия, находясь в СИЗО, женщина родила дочь, которая сейчас остаётся с ней в следственном изоляторе.

Cerebras, занимающаяся разработкой чипов для систем машинного обучения и других ресурсоёмких задач, сообщила, что её аккаунт в соцсети X был взломан и использован для продвижения выпущенной киберпреступниками фальшивой криптовалюты. Монета Cerebras, стартовавшая 15 июня с токеном $CEREBRAS, сразу же вызвала подозрения у отраслевых аналитиков. Руководители компании опровергли выпуск каких-бы то ни было криптотокенов, подтвердив взлом аккаунта Cerebras.

Источник изображения: unsplash.com

«Официальный аккаунт Cerebras Systems в соцсети X был захвачен злоумышленниками для продвижения мошеннической криптовалютной схемы, — сообщила компания. — Обратите внимание: Cerebras не запускает и никогда не будет запускать или поддерживать какую-либо криптовалюту или токен. Мы работаем над тем, чтобы вернуть себе контроль над аккаунтом. Будьте бдительны и защитите себя от мошенничества».

На данный момент Cerebras, похоже, восстановила контроль над своим аккаунтом X, не зафиксировав никаких подозрительных действий за последние 24 часа.

Источник изображения: Cerebras

Cerebras является ведущим производителем крупнейших чипов ИИ и утверждает, что является единственной компанией в мире, создающей аппаратное обеспечение ИИ в масштабе полупроводниковых пластин. Она удерживает мировой рекорд по скорости инференса большой языковой модели Llama 4 Maverick с 400 млрд параметров — более 2500 транзакций/с, что в два с лишним раза превышает производительность флагманского решения Nvidia. Cerebras также может похвастаться такими поразительными аппаратными средствами, как процессор ИИ с 900 тыс. ядер, эквивалентный 62 графическим процессорам Nvidia H100.

Исторически производители оборудования для майнинга наиболее активно развивались в Китае. Фактически, более 90 % мирового рынка контролируется тремя китайскими компаниями: Bitmain, Canaan и MicroBT. В условиях роста таможенных пошлин они предпочитают организовать выпуск своей продукции на территории США, как отмечает Reuters.

Источник изображения: Bitmain

Лидером рынка майнингового оборудования считается китайская Bitmain, она не стала дожидаться практических шагов Дональда Трампа (Donald Trump) по повышению пошлин на китайское оборудование, и уже в декабре прошлого года начала сборку своей продукции на территории США. Конкурирующая Canaan приступила к опытному производству своего оборудования в США в начале апреля, чтобы понять, какого эффекта это поможет добиться, в то же время не прибегая к серьёзным инвестициям в локализацию производства. Компания MicroBT просто ограничилась заявлением о том, что активно реализует стратегию по локализации производства в США.

По словам специалистов, на территории Северной Америке осуществляется добыча более 30 % мирового объёма биткоина, но более 90 % специализированного оборудования по-прежнему выпускается на территории Китая. На долю трёх китайских производителей по состоянию на конец 2023 года приходилось 95,4 % рынка оборудования для майнинга. Локализация производства в США позволила бы устранить этот дисбаланс хотя бы частично. Тем более, что после введения пошлин в США такое оборудование неизбежно подорожает при импорте из Китая.

В 2021 году добыча криптовалют на территории КНР была запрещена властями страны, поэтому сейчас она остаётся главным образом поставщиком профильного оборудования на экспорт, но не эксплуатирует его в пределах собственных границ. Canaan перенесла свою штаб-квартиру в Сингапур из Китая, но продолжает основную часть своего оборудования выпускать на исторической родине. В прошлом году США обеспечили 40 % её выручки, поэтому усилия по локализации производства вполне могут себя оправдать. Тем более, что страны Юго-Восточной Азии, которые традиционно служат ближайшими альтернативами Китаю с точки зрения размещения производственных мощностей, в рамках текущей таможенной политики властей США также могут столкнуться с повышением импортных пошлин.

Дональд Трамп успел зарекомендовать себя как лояльно относящийся к криптовалютам политик, поэтому американская отрасль цифровых финансов во время его второго президентского срока наверняка будет стремиться к снижению зависимости от импорта китайского оборудования. В США расположены крупнейшие промышленные майнеры криптовалюты по величине капитализации. Локализация производства оборудования в США также снижает риски воздействия со стороны китайских властей, которые могут использовать запрет на поставку готовых решений для майнинга из КНР в США для достижения каких-либо политических целей.

Прокуратура Бруклина (Нью-Йорк) обвинила россиянина Юрия Гугнина, основателя занимающейся криптовалютными платежами компании Evita, в организации сложной схемы отмывания денег. По данным Министерства юстиции США, компания помогла перевести $530 млн из российских банков и компаний, находящихся под санкциями. На этой неделе 38-летний Гугнин, проживающий на Манхэттене, предстал перед судом и был заключён под стражу.

Источник изображения: Tingey Injury Law Firm / Unsplash

В заявлении Минюста указано, что Гугнин «превратил криптовалютную компанию в тайный канал для отмывания грязных денег». В частности, утверждается, что он содействовал переводу «через финансовую систему США более $0,5 млрд в помощь российским банкам, попавшим под санкции», а также помогал «российским конечным пользователям приобретать конфиденциальные американские технологии».

По данным обвинения, Гугнин с помощью своих компаний Evita Investment и Evita Pay осуществил обработку платежей на сумму около $530 млн, скрыв происхождение и назначение этих средств. Сообщается, что с июня 2023 года по январь 2025 года россиянин использовал американские банки и криптовалютные биржи, где чаще всего задействовал монеты Tether и привязанный к доллару стейблкоин. В Минюсте считают, что среди клиентов компаний Гугнина были Сбербанк, ВТБ, Совкомбанк, «Тинькофф Банк» и «Росатом».

Прокуроры полагают, что Гугнин мог исказить данные о масштабах своего бизнеса и предоставить банкам и криптовалютным платформам ложную информацию о связях с Россией. Бизнесмен якобы скрыл источник средств и подделал более 80 счётов-фактур, удалив из них подписи российских контрагентов. «Предполагается, что Гугнин приехал в США и организовал отмывание денег под видом криптовалютного стартапа, который затем использовал для уклонения от санкций, обхода экспортного контроля и обмана финансовых учреждений США», — заявил прокурор Восточного округа Нью-Йорка Джозеф Ночелла-младший.

По данным источника, если Гугнина признают виновным в банковском мошенничестве, ему грозит до 30 лет тюремного заключения. В случае признания вины по всем пунктам обвинения срок наказания может значительно превысить продолжительность его жизни.

Привязанный к доллару США стейблкоин USD1, криптовалюта со стабильной ценой, запущенный семьёй президента страны Дональда Трампа (Donald Trump), показал вялый старт, отмеченный недостаточно активным притоком средств и слабым органическим спросом, пишет CNBC.

Источник изображения: worldlibertyfinancial.com

Обеспеченный долларами США стейблкоин USD1 продемонстрировал всплеск активности на PancakeSwap — это децентрализованная криптобиржа, работающая на платформе Binance Smart Chain. Среднесуточные объёмы торгов USD1 на PancakeSwap после листинга на Binance составили $14 млн; на самой Binance они оказались $8 млн. Ограниченное присутствие актива усугубляется отсутствием действительных пользователей: больше половины ликвидности USD1 на PancakeSwap формируют всего три кошелька, и это рождает вопросы о происхождении реального спроса.

Стейблкоин принадлежащей семье Трампа децентрализованной финансовой фирмы World Liberty Financial отстаёт не только от крупнейших проектов, таких как Tether и Circle; новый токен Ripple RLUSD демонстрирует средний объём торгов в $50 млн, также значительно опережая USD1. Одной из основных причин аналитики считают отсутствие институциональных партнёров или рекламных стимулов, которые традиционно создают на рынке стейблкоинов раннюю тягу.

В ассортименте World Liberty значится собственная криптовалюта WLFI, которая тоже дебютировала скромно, но за счёт продажи токенов удалось привлечь $550 млн. Компания направляет 75 % прибыли в предприятия, связанные с семьёй. Особенно примечательной оказалась неспособность токена $TRUMP создать значимую тягу на Binance, учитывая связи семьи Трампа с фондом MGX из Абу-Даби, который в марте воспользовался USD1 для инвестиций в размере $2 млрд.

Руководство проекта мемкоина $TRUMP недавно провело конкурс среди крупнейших держателей актива, победители которого получили «особый VIP-тур» и возможность поужинать с президентом. Более $5,2 млрд прибыли от монеты $TRUMP перешли в топовые кошельки, указали аналитики Inca Digital, а более 590 000 человек потеряли в общей сложности $3,9 млрд. Разрыв между победителями и проигравшими вызвал опасения по поводу концентрации средств в одних руках и эксплуатации розничных инвесторов — эта динамика, указывают критики проекта, отражает финансовую систему, которую криптовалюта пытается разрушить.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США отозвала иск против крупнейшей криптовалютной биржи Binance и её основателя Чанпэна Чжао (Changpeng Zhao). По данным источника, заявление об отзыве подано в федеральный суд Вашингтона, его подписали адвокаты SEC, представители Binance и основатель биржи Чжао.

Источник изображения: Kanchanara / Unsplash

Напомним, SEC подала иск против Binance и основателя криптобиржи в июне 2023 года. Регулятор обвинил биржу в искусственном завышении объёмов торгов, отвлечении средств клиентов и введении инвесторов в заблуждение. Вместе с этим платформа обвинялась в незаконном содействии в торговле несколькими токенами, которые, как посчитала SEC, должны были регистрироваться в качестве ценных бумаг. Теперь же регулятор посчитал целесообразным прекращение судебного разбирательства, в том числе из-за того, что иск противоречил позиции SEC по другим связанным с криптовалютой разбирательствам.

Источник отмечает, что отзыв иска является окончательным, т.е. в дальнейшем SEC не сможет возобновить его. Исход дела, по мнению представителей Binance, указывает на то, что регулятор и администрация президента США признали, что «инновации не могут процветать в условиях регулирования со стороны правоохранительных органов». От более детальных комментариев по данному вопросу представители криптобиржи воздержались.

В ноябре 2023 года суд признал Binance виновной в нарушении федеральных законов о борьбе с отмыванием денег. Весной 2024 года Чжао приговорили к четырём месяцам тюрьмы в США, тогда как биржу обязали выплатить штраф в размере $4,32 млрд. Основатель Binance освободился из-под стражи в сентябре того же года, он признал вину и выплатил штраф в размере $50 млн. Позднее Чжао покинул пост главы Binance, но продолжил оставаться основным акционером биржи. После выхода из тюрьмы он перебрался в Абу-Даби и, по данным глобального рейтинга Forbes Real-Time Billionaires, занимает 23-строчку богатейших людей в мире с состоянием в $61,7 млрд.

Более тысячи майнеров и операторов майнинговой инфраструктуры уже успели легализовать свою деятельность после введения ограничительного закона. Сообщение об этом опубликовано на официальной странице Федеральной налоговой службы России.

Источник изображения: Kanchanara / Unsplash

«Более тысячи лиц, занимающихся майнингом цифровой валюты, зарегистрировались в реестре ФНС России. Индивидуальные предприниматели и юрлица могут вести майнинг цифровой валюты с момента включения их в соответствующий список», — говорится в сообщении ФНС.

Для регистрации в реестре ведомства необходимо направить заявление в электронном виде через сервис «Майнинг реестр». При этом физлица могут заниматься майнингом криптовалют в пределах 6 тыс. киловатт-часов в месяц без включения в соответствующий реестр.

В сообщении также сказано, что все майнеры должны ежемесячно отчитываться о полученной цифровой валюте через специальный раздел в личном кабинете, доступ к которому открывается после регистрации в реестре. В дополнение к этому на сайте ФНС есть отдельный раздел для более детального ознакомления со сведениями о включении в реестр майнеров и майнинговой инфраструктуры, предоставлении отчётов о добытой криптовалюте, уплате налогов и др.

Coinbase сегодня подтвердила, что личная и финансовая информация по меньшей мере 69 461 клиента криптобиржи стала достоянием преступников в результате многомесячной утечки данных, о которой компания сообщила на прошлой неделе. Хакеры потребовали $20 млн за удаление данных, но Coinbase платить отказалась.

Источник изображения: Pixabay

Компания заявила, что хакеры подкупили сотрудников службы поддержки клиентов Coinbase и таким образом смогли получать доступ к внутренним ресурсам компании на протяжении нескольких месяцев. По сообщению Coinbase, активность киберпреступников началась 26 декабря 2024 года и продолжалась до начала этого месяца, когда компания получила «достоверное» сообщение от преступников с требованием выкупа за неразглашение и удаление данных.

По имеющейся информации, преступники похитили данные об именах клиентов, адресах электронной почты и почтовых адресах, номерах телефонов, удостоверениях личности, остатках на счетах и ​​истории транзакций. Coinbase утверждает, что пароли, приватные ключи или прямой доступ к средствам клиентов хакерам получить не удалось.

Количество пострадавших клиентов подтверждается заявлением от Coinbase генеральному прокурору штата Мэн в соответствии с требованием соответствующего закона штата. Предполагаемая сумма ущерба от действий злоумышленников может составить от $180 млн до $400 млн.

Законопроект об ответственности за использование на территории России криптовалют в платежах предусматривает штрафы от 100 тыс. рублей для физлиц и от 700 тыс. рублей для юрлиц. Об этом пишет РБК со ссылкой на заявление директора юридического департамента Банка России Андрея Медведева.

Источник изображения: Kanchanara / Unsplash

В рамках сессии «Майнинг через призму актуального правового регулирования» на XIII Петербургском международном юридическом форуме господин Медведев рассказал, что законопроект об ответственности за платежи в криптовалюте в настоящее время находится в Госдуме. Он был разработан ЦБ РФ совместно с Минфином. Этот законопроект дополнит Кодекс РФ об административных правонарушениях статьей 15.49, в которой будет четыре состава. Первая часть статьи вводит ответственность за использование криптовалюты в качестве платёжного средства.

«Ответственность достаточно жёсткая на общем фоне КоАП: для физлиц 100-200 тыс. рублей, для юрлиц 700 тыс. – 1 млн рублей. Но ключевое — та цифровая валюта, которая использовалась незаконно, она будет конфисковываться, такое наиболее болезненное будет явление», — приводит источник слова господина Медведева.

Также было сказано, что ЦБ сохраняет последовательную непреложную позицию о недопустимости использования цифровых валют в качестве встречного предоставления (оплаты), что прямо зафиксировано в «Законе о ЦФА» (259-Ф3). «Для нас это истина непреложная, которую мы будем защищать всеми силами», — добавил юрист.

Ожидается, что новые положения КоАП усилят запретительные меры, которые уже есть в 259-м законе. В части использования цифровых активов для целей ВЭД, «учитывая остроту момента, цифровые валюты могут и должны использоваться». При этом выработанная ранее форма экспериментального правового режима является наиболее приемлемой, поскольку позволяет быстро выявлять риски в процессе работы и реагировать на них.

Курс большинства криптовалют растёт, и многие владельцы криптоактивов начали переводить их на «холодные» кошельки, опасаясь хакеров. Преступный мир быстро отреагировал на эту стратегию — участились случаи запугивания, вымогательств, физических нападений, похищений и применения пыток с целью получения доступа к криптовалюте.

Источник изображения: Pixabay

Сообщается о целой серии преступлений, направленных против руководителей криптокомпаний и членов их семей. Такие инциденты получили название «атаки гаечным ключом» (wrench attacks), поскольку злоумышленники прибегают к физическому насилию и угрозам, чтобы вынудить жертв перевести криптовалюту. Ранее основным риском для владельцев криптоактивов считался онлайн-взлом, однако с ростом цифровой защиты преступники всё чаще переходят к физическим атакам.

Чаще всего жертвами становятся публичные личности, которые демонстрируют своё богатство в интернете. Так, австралийский криптомиллиардер едва избежал похищения в Эстонии, отбившись от преступников, представившихся малярами. В Хьюстоне крипто-инфлюенсер стала жертвой ограбления с перестрелкой в собственном доме. В другом случае преступники похитили отца французского стримера, известного своим напоказ выставляемым образом жизни в соцсетях. Основателей криптокомпании Ledger похитили вооружённые злоумышленники, потребовав выкуп в размере €10 млн — одному из них даже отрезали палец.

Источник изображений: unsplash.com

Опасения владельцев криптоактивов усилились после недавней утечки личных данных клиентов криптобиржи Coinbase, которая затронула 97 тысяч человек. В результате взлома производителя аппаратных кошельков Ledger в свободный доступ попали имена, адреса электронной почты и почтовые адреса 272 000 клиентов. Взлом консалтинговой фирмы Kroll дал хакерам доступ к персональным данным кредиторов обанкротившейся криптовалютной компании Genesis.

Преступники активно используют подобные утечки для поиска новых жертв. При этом большинство атак организуется удалённо — через мессенджеры, что серьёзно затрудняет расследование. Некоторые нападения совершаются дилетантами, которых удаётся оперативно задержать. Однако правоохранительные органы отмечают тревожную тенденцию: к подобным схемам всё чаще подключаются организованные преступные группировки.

Киберпреступники научились эффективно анализировать утёкшие базы данных, используя перекрёстные ссылки, а также получают дополнительную информацию из платных источников. Эти сведения затем используются для запугивания и давления на жертву.

Члены криптосообщества начали осознавать важность конфиденциальности персональных данных — многие перевели свои аккаунты в социальных сетях в приватный режим и занялись удалением сведений о местожительстве и адресах своих семей из открытых источников. Однако это остаётся нетривиальной задачей.

К сожалению, за последние десятилетия пользователи сами опубликовали в Сети огромное количество личной информации. Если добавить к этому постоянные масштабные утечки баз данных из различных организаций и компаний, становится очевидно: у криминальных элементов остаётся достаточно возможностей, чтобы продолжать охоту за криптовалютными активами.

Замоскворецкий суд Москвы вынес постановление об аресте бывшего главы Binance в СНГ и сооснователя крипто-игры Blum Владимира Смеркиса по ходатайству следствия в рамках уголовного дела о мошенничестве в особо крупном размере, сообщило ТАСС со ссылкой на информацию правоохранительных органов.

Источник изображения: Blum

«Замоскворецкий районный суд удовлетворил ходатайство следователя об избрании меры пресечения в виде заключения под стражу в отношении Владимира Смеркиса, задержанного по делу о мошенничестве в особо крупном размере (ст. 159 УК РФ)», — рассказал собеседник агентства. Согласно информации суда, дело было зарегистрировано 16 мая, но какое было вынесено решение, на странице дела не указано.

Как полагает Telegram-канал Mash, арест Смеркиса связан с его предыдущими проектами — The Token Fund и Tokenbox, в рамках которых было собрано около $15 млн инвестиций, а инвесторы остались ни с чем.

Команда Blum сообщила в своём Telegram-канале, что Смеркис больше не имеет никакого отношения к проекту. Крипто-игра Blum, похожая на Hamster Combat, предлагает пользователям зарабатывать реальную криптовалюту, получая игровые монеты. Сообщается, что игроки ожидают листинга токенов уже больше года, но он до сих пор не состоялся.

В течение многих лет китайский криптовалютный криминальный рынок Haowang Guarantee — крупнейший чёрный рынок в интернете — использовал сервис обмена сообщениями Telegram, позволяя преступникам зарабатывать десятки миллиардов долларов. Теперь он закрыт благодаря активной деятельности исследователей криптопреступности и блокировке тысяч учётных записей Telegram, которые служили инфраструктурой для отмывания денег и другой незаконной деятельности.

Источник изображений: unsplash.com

Криптовалютный криминальный рынок Haowang Guarantee (ранее Huione Guarantee) объявил о своём закрытии. «Telegram заблокировал все наши NFT, каналы и группу 13 мая 2025 года, Haowang Guarantee прекратит работу с этого момента», — говорится на сайте компании. Под NFT авторы объявления, по-видимому, подразумевают невзаимозаменяемые токены на основе блокчейна, которые служили доказательством права собственности на имена пользователей Telegram.

Несмотря на смену названия, Haowang Guarantee всё ещё частично принадлежит Huione Guarantee и её материнской компании Huione Group из Камбоджи. До своего внезапного закрытия компания предоставляла криптомошенникам широкий спектр незаконных услуг через Telegram, используя системы депозитов и эскроу для «гарантирования» транзакций.

Основным направлением преступной деятельности было отмывание денег через криптовалюту Tether. Также предлагались другие компоненты индустрии криптомошенничества — от баз данных потенциальных жертв до телекоммуникационной инфраструктуры, программного обеспечения для дипфейков и даже ошейников с поддержкой GPS и электрошокеров, используемых для контроля над рабами на подпольных предприятиях в Мьянме, Камбодже и на Филиппинах.

Шаги, предпринятые Telegram по блокировке учётных записей торговой площадки, по-видимому, были вызваны расследованием, проведённым исследователями из фирмы по отслеживанию криптовалют Elliptic. Согласно их январскому отчёту, криминальный рынок Haowang Guarantee сгенерировал нелегальных транзакций на сумму более $24 млрд. К настоящему моменту эта цифра выросла до $27 млрд.

Компания Elliptic также раскрыла деятельность ещё одной нелегальной торговой площадки на базе Telegram — Xinbi Guarantee, которая предлагала аналогичную модель транзакций и с 2022 года обеспечила проведение сделок на сумму $8,4 млрд. Среди этих сделок — не только отмывание денег, но и кража данных, преследование и торговля людьми с целью сексуальной эксплуатации.

«Это огромная победа. Самый большой рынок даркнета, который когда-либо существовал, закрыт, — говорит соучредитель Elliptic Том Робинсон (Tom Robinson). — Это меняет правила игры для всех онлайн-криминальных рынков, и это очень важно для жертв интернет-мошенничества. Этот рынок был ключевым фактором глобальной эпидемии мошенничества, и я думаю, что это нанесёт реальный удар по возможностям онлайн-преступников».

На блокировку криминальных рынков в Telegram также могло повлиять решение Министерства финансов США о включении Huione Group, Huione Guarantee и Haowang Guarantee в список известных операторов по отмыванию денег.

В то время как Haowang Guarantee отреагировала на запрет в Telegram почти немедленным закрытием, Xinbi Guarantee, по-видимому, пытается перезапуститься на новых каналах мессенджера, говорит Робинсон. Elliptic сообщает, что владельцы Haowang Guarantee также имеют долю в другом аналогичном рынке на базе Telegram — Tudou Guarantee, и могут попытаться восстановить свой бизнес там. Робинсон уже отмечает значительный приток новых пользователей на эту площадку.

Робинсон считает, что успех перезапуска этих двух рынков во многом будет зависеть от того, насколько серьёзно Telegram относится к предотвращению использования своих сервисов в незаконных целях. «Собираются ли они преследовать все эти торговые площадки и продолжать делать это по мере появления новых? — спрашивает Робинсон. — Если да, то Telegram больше не является реалистичной платформой для этих торговых площадок, и им придётся искать другое место для работы».

Он предполагает, что операторы криптомошеннических рынков, скорее всего, попытаются перейти на другой мессенджер с меньшим уровнем контроля или даже на децентрализованную платформу, где их невозможно будет эффективно заблокировать. Поэтому закрытие этих площадок в Telegram ни в коем случае не означает конца этой криминальной индустрии.

«Онлайн-преступность — это игра в кошки-мышки. Но это очень крупные мыши, — говорит Робинсон. — Это серьёзный удар по криминальной экосистеме, на восстановление которой уйдёт немало времени».

Криптовалютная биржа Coinbase присоединилась к индексу S&P 500, потеснив в нём компанию Discover Financial Services. На этом фоне акции Coinbase подскочили в цене более чем на 8 %. Это первый случай в истории когда криптовалютная компания попадает в данный биржевой индекс.

Источник изображения: Kanchanara / Unsplash

С момента выхода на биржу в 2021 году Coinbase стала более значимой частью финансовой системы США. Этому способствовал рост курса биткоина, а также то, что отраслевой регулятор разрешил участникам рынка создавать биржевые фонды, торгующие биткоином. На прошлой неделе стоимость самой популярной криптовалюты мира выросла до отметки в $100 тыс. за монету и приблизилась к достигнутым в январе рекордным значениям. В настоящее время курс биткоина находится в районе $103 730 за монету.

Однако акции Coinbase отличаются особой волатильностью и торгуются значительно ниже своего пика, достигнутого в 2021 году. К моменту закрытия торговой сессии в понедельник одна ценная бумага криптобиржи стоила $207,22. За счёт этого рыночная стоимость Coinbase составила $53 млрд.

Отметим, что попадающие в индекс S&P 500 акции зачастую продолжают расти в цене, потому что инвестиционные фонды стремятся добавить их в свои портфели. Индекс в значительной степени ориентирован на технологический сектор из-за огромных рыночных капиталов отраслевых тяжеловесов. В сентябре Dell и Palantir присоединились к индексу S&P 500 вслед за производителем серверного оборудования Super Micro Computer и разработчиком ПО для обеспечения ИБ-безопасности CrowdStrike.

На прошлой неделе Coinbase отчиталась о квартальной прибыли в размере $65,6 млн или $0,24 на акцию, тогда как годом ранее компания получила $1,18 млрд или $4,40 на акцию. При этом выручка выросла на 24 % до $2,03 млрд, что больше $1,64 млрд годом ранее. В дополнение к этому Coinbase объявила о намерении приобрести за $2,9 млрд крупнейшую биржу деривативов Deribit, которая предлагает торговлю фьючерсами. Эта сделка, которая станет крупнейшей для криптовалютной индустрии, поможет Coinbase расширить своё присутствие за пределами США.

Биткоин вновь преодолел отметку в $100 000 — в последний раз такой курс был около трёх месяцев назад. Таким образом главная криптовалюта продемонстрировала резкий разворот, произошедший в тот момент, когда многие участники рынка не ожидали столь быстрого восстановления. Аналитики связывают текущий рост первой криптовалюты с изменением ключевых факторов влияния и притоком значительных объёмов капитала.

Источник изображения: AI

Как следует из анализа рыночной ситуации, крупнейшая по капитализации криптовалюта в последний раз торговалась выше шестизначной отметки в декабре прошлого года, достигнув пика свыше $109 000 в часы, предшествовавшие инаугурации Дональда Трампа (Donald Trump) 20 января. Однако после этого началось устойчивое снижение, напоминает CoinDesk, кульминацией которого стало падение ниже $75 000 в апреле на фоне паники, вызванной объявлением Трампа о введении тарифов против торговых партнёров США.

Рынок альткоинов тогда пострадал значительно сильнее. Например, Solana (SOL) и Ethereum (ETH) продемонстрировали падение более чем на 60 % от своих пиковых значений до минимума. Однако с тех пор цены быстро восстановились. При этом как криптовалютный, так и традиционные рынки (Nasdaq и S&P 500), продемонстрировали рост, преодолев последствия тарифного шока.

Сообщается, что текущий прорыв выше $100 000 связан с заключением торговой сделки между США и Великобританией. По мнению аналитиков, изменился и доминирующий нарратив для биткоина. Аналитик Standard Chartered Джефф Кендрик (Geoff Kendrick) отметил, что ключевым фактором для биткоина сейчас стали потоки капитала. «Основной драйвер для биткоина снова изменился. Сейчас всё дело в потоках. И они поступают из разных источников», — сказал он.

Кендрик также указал на растущий интерес к спотовым ETF на биткоин, добавив, что текущие вливания, в отличие от прошлых, не сопровождаются увеличением объёмов хедж-фондов, торгующих на разнице фьючерсов, что может свидетельствовать о реальном интересе со стороны институциональных инвесторов.