Учредитель и бывший глава некогда одной из крупнейших в мире криптовалютных бирж Сэм Бэнкман-Фрид (Sam Bankman-Fried) признан виновным в мошенничестве. Накануне присяжные в Нью-Йорке вынесли вердикт, завершив тем самым судебный процесс, в ходе которого бизнесмен обвинялся в противоправных действиях на посту главы криптобиржи FTX и связанной с ней торговой компании Alameda Research.

По истечении более чем месяца судебного разбирательства присяжным потребовались четыре с половиной часа, чтобы определить судьбу подсудимого. Он был признан виновным по всем семи пунктам обвинения, включая мошенничество с использованием электронных средств, сговор с целью мошенничества с использованием электронных средств, а также сговор с целью отмывания денег. Судья Льюис Каплан (Lewis Kaplan) вынесет приговор 28 марта будущего года — Бэнкману-Фриду грозят несколько десятилетий тюремного заключения.

Бизнесмен основал криптобиржу FTX в 2019 году, и во время постпандемийного криптовалютного бума её стоимость значительно выросла. По версии прокуратуры, проект носил мошеннический характер «с самого начала». Инвесторам и общественности Бэнкман-Фрид представлял криптобиржу как безопасную и надёжную площадку, но, согласно показаниям бывших коллег бизнесмена, финансовые показатели фальсифицировались, компании Alameda предоставлялись негласные особые привилегии: кредитную линию на $65 млрд и уход в отрицательный баланс — на счета фирмы незаконным образом утекали средства клиентов FTX.

Источник изображения: Jonathan Borba / unsplash.com

Крушение FTX началось около года назад после публикации порталом Coindesk материала о финансовых махинациях, осуществляемых руководством площадки. Гендиректор криптобиржи Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) объявил о выходе из проекта, Бэнкман-Фрид подал в отставку, а FTX начала процедуру банкротства. Вскоре бывшему главе криптобиржи предъявили обвинения в мошенничестве и отмывании денег.

До начала слушаний бизнесмен настраивал против себя и прокуратуру, и суд. Сначала ему был назначен домашний арест, но впоследствии его заменили на содержание под стражей за нарушение условий освобождения под залог: Бэнкман-Фрид пользовался VPN для просмотра футбольного матча и опубликовал дневники своей бывшей девушки — некогда главы Alameda Кэролайн Эллисон (Caroline Ellison), которая дала против него показания.

Его дело как одного из наиболее влиятельных представителей криптовалютной индустрии бросило тень на репутацию всей отрасли — сегодня проверки и расследования ведутся в отношении различных криптовалютных площадок. Линия защиты Бэнкмана-Фрида строилась на том тезисе, что он добросовестным порядком потерпел неудачу в бизнесе с высокими рисками. Он отрицал своё непосредственное участие в разработке технических средств для незаконной интеграции FTX и Alameda; заявлял, что не был непосредственным участником торгов и не допрашивал сотрудников о пропаже средств в миллиардных масштабах. Его показания опровергли другие сотрудники проекта — некоторые из этих сотрудников также ожидают приговоров.

В Индии в нескольких штатах, включая Тамил Наду, Пенджаб, Бихар, Дели и Западную Бенгалию, прошли масштабные рейды Центрального бюро расследований Индии (CBI) при участии международных правоохранительных органов и технологических компаний, таких как Microsoft и Amazon, в рамках борьбы с киберпреступностью, связанной с мошенничеством с технической поддержкой и криптовалютой.

Источник изображения: Pixabay

В ходе 76 полицейских рейдов, являющихся частью операции «Чакра-II», направленной на ликвидацию финансовых группировок, связанных с киберпреступностью, были заморожены «многочисленные» банковские счета и получена важная информация о предполагаемых мошеннических операциях. Также было конфисковано 32 мобильных телефона, 48 ноутбуков и жёстких дисков и 33 SIM-карты.

В результате проведения операции «Чакра-II» CBI выявило две мошеннические схемы, связанные с технической поддержкой, действовавшие не менее пяти лет, в рамках которых мошенники выдавали себя за агентов службы поддержки, работающих на «две известные транснациональные компании».

«Незаконные колл-центры, подвергшиеся рейдам CBI, были созданы для того, чтобы выдавать себя за службу поддержки клиентов Microsoft и Amazon. Они были нацелены на более чем 2000 клиентов Amazon и Microsoft, в основном базирующихся в США, но также в Канаде, Германии, Австралии, Испании и Великобритании», — рассказала Эми Хоган-Берни (Amy Hogan-Burney), генеральный менеджер подразделения Microsoft по борьбе с киберпреступлениями.

Мошенники связывались с жертвами через всплывающие сообщения в интернете, выглядевшие как предупреждения от Microsoft и Amazon о возникновении на компьютере пользователя технических проблем. Пользователю предоставлялся бесплатный номер, по которому он мог связаться со службой поддержки. Получив удалённый доступ к компьютеру жертвы, мошенники убеждали её в наличии несуществующей проблемы, за устранение которой приходилось платить сотни долларов.

Согласно отчёту ФБР об интернет-преступлениях за 2022 год, мошенничество с фиктивной технической поддержкой входит в пятёрку самых распространённых типов преступлений в период с 2018 по 2022 год. Только за последний год эти мошенничества привели к убыткам, превышающим $800 млн, с числом пострадавших, превышающим 32 000, в одних только США.

Кроме того, CBI раскрыло мошенничество с криптовалютой, в результате которого граждане Индии понесли убытки на сумму около $12 млн.

Телефонный секретарь «Защитник Олег», разработанный специалистами банка «Тинькофф», обучился новому навыку — теперь он отвлекает телефонных мошенников при помощи «боевых роботов», которые имитируют разговор с реальным человеком.

Источник изображения: «Тинькофф»

Когда пользователю «Олега» поступает звонок с номера, предположительно принадлежащего телефонному мошеннику, платформа подключает один из сценариев «фабрики роботов». Среди них указываются, например, «пожилой мужчина, который во время разговора ищет свои очки, чтобы лучше слышать» и «молодая мама, которая пытается справиться с активным ребёнком на детской площадке». Роботы обучены реагировать на ключевые фразы, которые могут произносить мошенники, а также сомневаться в правдивости слов собеседников, задавать дополнительные вопросы или делать вид, что отвлеклись на какие-то события.

Чтобы реализовать эту функцию, в банке «Тинькофф» построили модель искусственного интеллекта, которая была обучена на 40 тыс. минут записей разговоров с настоящими мошенниками — выделены фразы, которые служат для мошенников триггерами и побуждают их продолжать разговор. При участии психологов были созданы уникальные персонажи, каждому из которых присвоили собственный характер и внедрили приёмы, направленные на удержание мошенника на линии. А чем дольше преступник будет оставаться на линии, тем меньше людей он сможет обзвонить.

Пилотный проект «фабрики роботов» действует с февраля — в банке «Тинькофф» уверены, что этот метод поможет сократить число телефонных мошенничеств. Сейчас новый навык «Олега» доступен 500 тыс. пользователям. В ближайший месяц подключить защитную систему смогут все пользователи голосового ассистента «Олег» — для этого не требуется определённый мобильный оператор или статус клиента экосистемы «Тинькофф». Подключить «Олега» можно через приложения банка «Тинькофф» и мобильного оператора «Тинькофф Мобайл», а также через Telegram-бота @OlegOtvetBot. Записанный ботом входящий вызов придет в чат «Защитника Олега», а расшифровка и аудиозапись перехваченного звонка будет доступна в Telegram или мобильном приложении Тинькофф.

В записи реплик роботов принимали участие сотрудники «Тинькофф», а также профессиональный диктор Петр Гланц и актриса Дарья Блохина. Кроме того «Тинькофф» открыл сбор сценариев и реплик для «фабрики роботов», чтобы вместе с пользователями создать целую армию максимально реалистичных персонажей для борьбы с телефонными мошенниками. Для участия необходимо написать команду «Олег, вот как нейтрализовать мошенника», нажать на значок микрофона в правом нижнем углу и наговорить свое предложение в свободной форме. Лучшие и самые реалистичные сценарии будут обработаны командой «Защитника Олега» и начнут защищать людей от мошенников.

Турецкий суд приговорил Фарука Фатиха Озера, основателя одной из крупнейших турецких криптобирж Thodex, а также его брата и сестру к 11 196 годам 10 месяцам и 15 суткам лишения свободы, признав их виновными в мошенничестве с использованием информационных систем, руководстве преступным сообществом и отмывании денег, пишет Bloomberg. Прокуратура запрашивала для Озера до 40 тысяч 462 лет тюремного заключения, но суд назначил более мягкий срок.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

Вердикт был оглашён судом в Стамбуле вечером в четверг. Всего по делу проходил 21 фигурант, сообщило турецкое агентство Anadolu Agency. Шестнадцать из них были оправданы по обвинению в мошенничестве из-за отсутствия доказательств, четверо освобождены, а остальные были приговорены к различным срокам тюремного заключения по другим обвинениям. Помимо тюремного заключения, суд назначил штраф в общей сложности в 26,6 млрд лир (около $991,3 млн), включая 8,9 млрд лир (около $330,4 млн) — лично подсудимым.

Фарук Фатих Озер основал криптобиржу Thodex в 2017 году. В 2021 году криптобиржа внезапно прекратила торги. Согласно сообщениям местных СМИ, Озер вместе с братом и сестрой сбежал в Албанию, прихватив с собой $2 млн средств инвесторов. В 2022 году его арестовали в Албании по запросу Интерпола и в июне 2023 года экстрадировали в Турцию. По оценкам прокуратуры, ущерб от деятельности мошенников составил $13 млн, хотя по данным американской фирмы по блокчейну Chainalysis ущерб гораздо выше — порядка $2,6 млрд.

Неизвестный мошенник обманул американское Управление по борьбе с наркотиками (DEA) — сотрудники ведомства по оплошности сами отправили ему криптовалюту на $55 тыс. Злоумышленник рассчитывал на невнимательность своих жертв, и те произвели перевод на кошелёк, в адресе которого он заменил несколько символов.

Источник изображения: Riki32 / pixabay.com

В мае 2023 года DEA изъяло с двух учётных записей на криптовалютной бирже Binance средства в стейблкоине Tether USD (USDT) на сумму более $500 тыс. Уже тогда за движениями по кошельку ведомства наблюдал мошенник; в какой-то момент он заметил, что с этого кошелька был осуществлён перевод одному из подразделений Минюста — Службе маршалов. Сумма составляла всего $45,36, то есть транзакция была, вероятно, тестовой.

Тогда злоумышленник создал собственный криптовалютный кошелёк, адрес которого отчасти напоминал адрес кошелька Службы маршалов — совпадали первые пять и последние четыре символа. Он рассчитывал, что при последующей отправке сотрудники ведомства, не проверяя, скопируют адрес поддельного, а не настоящего кошелька. Расчёт оказался верным, и мошеннику отправили криптовалюту на $55 тыс.

Когда в DEA обнаружили ошибку, то обратились в компанию Tether с требованием заблокировать средства. Но было уже поздно: к тому моменту злоумышленник вывел средства и конвертировал их. Ранее стало известно, что за 2022 год из-за хакеров и мошенников было потеряно $11,5 млрд в криптовалюте.

«Лаборатория Касперского» вскрыла новую схему, которую мошенники используют для кражи денег и личной информации при помощи Telegram. Прикрытием выступают поддельные службы обмена валюты и криптовалюты онлайн, сообщили «РИА Новости».

Источник изображения: Riki32 / pixabay.com

Созданный киберпреступниками ресурс предлагает услуги по обмену валюты и криптовалюты — здесь есть правила сервиса, отзывы, контакты и форма для расчёта суммы, которую якобы получит клиент. Решившие воспользоваться им доверчивые граждане направляются в Telegram, где предлагают оформить заявку с менеджером, перечислить средства, а затем забрать средства в пункте выдачи. Оператор запрашивает у клиента его фамилию, имя и отчество, контактный телефон, уточняет удобные место и время выдачи, а также удобные номиналы купюр и банк для оплаты. Жертве обещают выдать средства через 40–60 минут после перевода, но в реальности она просто теряет свои деньги и передаёт личные данные неизвестным лицам.

Эксперты «Лаборатории Касперского» отметили, что Telegram-боты всё чаще используются при реализации мошеннических схем — неподготовленные граждане не вполне понимают, как работают подобные сервисы, а запустить бот может любой желающий. Это не значит, что подобными службами вообще не следует пользоваться, но для защиты следует придерживаться базовых правил безопасности. В частности, поводом насторожиться являются реквизиты для перевода не юридическому, а физическому лицу по номеру телефона. Рекомендуется пользоваться официальными надёжными сервисами с заслуженной репутацией.

Неизвестные мошенники создали на нескольких блокчейнах более 60 фейковых токенов PayPal USD — они имитируют выпущенный платёжной системой стейблкоин в попытке собрать средства с доверчивых граждан. В реальности эти цифровые активы не стоят ничего.

Источник изображения: Muhammad Asyfaul / unsplash.com

Поддельные токены появились на блокчейнах BNB Chain, Base и других, но больше всего их оказалось в сети Ethereum, которая стала платформой для настоящей криптовалюты от PayPal. Только на децентрализованной криптовалютной бирже Uniswap объёмы торгов подделками достигли сегодня $2,9 млн. Настоящая криптовалюта PayPal USD была создана ещё в ноябре прошлого года. Работать с ней могут только зарегистрированные пользователи платёжной системы — переводы возможны только внутри неё и на совместимые криптокошельки.

Официально стейблкоин PayPal пока не появился ни на одной из криптовалютных бирж, но мошенники уже активно используют его тикер PYUSD для выпуска собственных токенов. Создать такую подделку и разместить её на децентрализованной криптобирже — задача относительно несложная. Для этого необходима базовая техническая подготовка для создания смарт-контракта на блокчейне и средства для обеспечения начальной ликвидности актива. Далее мошенники изображают торговую деятельность, прокручивая собственные оборотные средства — это побуждает доверчивых пользователей подключаться к торговле в результате чего повышается капитализация токена. Смарт-контракт можно запрограммировать таким образом, чтобы только его создатель мог выставлять заявки на его продажу или одномоментно извлечь ликвидность из всего пула поддельной криптовалюты, после чего покупатели остаются с токеном, который в реальности ничего не стоит.

Ранее PayPal объявила о выпуске собственного стейблкоина — это поможет платёжной службе расширить ассортимент услуг. Первыми доступ к стабильной криптовалюте получат пользователи из США. Выпуском актива занимается компания Paxos Trust.

В «Лаборатории Касперского» предупреждают об используемой мошенниками новой схеме обмана пользователей смартфонов. Теперь злоумышленники научились маскировать приложения для удалённого доступа под банковское ПО и методами социальной инженерии убеждают людей установить подобный софт.

Источник изображения: Growtika/unsplash.com

Для реализации мошеннической схемы необходим минимальный опыт разработки приложений для смартфонов. Как сообщает РБК со ссылкой на экспертов «Лаборатории Касперского», киберпреступники маскируют приложения для удалённого доступа к смартфонам под банковские программы и распространяют их через мессенджеры, пытаясь получить доступ к онлайн-банкингу потенциальных жертв.

По словам экспертов, только за минувшие 11 дней «Лаборатории Касперского» предотвратила сотни атак, использующих модифицированные программы. Отмечается, что подобная схема замечена впервые. Как выяснили сотрудники компании, легитимным приложениям меняют названия и иконки с маскировкой под ПО того или иного банка, корректируют надписи в некоторых текстовых полях.

Связываясь с жертвами, мошенники убеждают их в необходимости установки «приложений поддержки» отечественных банков, присылая ПО в мессенджеры. После этого методом несложных манипуляций с доверчивыми пользователями злоумышленники получают удалённый доступ к смартфону, в результате чего узнать данные для входа в настоящее мобильное приложение финансовой организации не составляет большого труда.

Если раньше мошенники уговаривали жертв устанавливать программы для удалённого доступа из Google Play, то теперь пользователи стали менее доверчивыми и склонить их к такому шагу довольно сложно — именно поэтому для особенно бдительных и добавляют надписи и банковскую символику. В любом случае устанавливать ПО по звонку неких «представителей банка» не рекомендуется.

Как сообщает РБК, на фоне удаления приложений многих крупных российских банков из Google Play и App Store, всё чаще киберпреступниками стала использоваться схема с поддельными приложениями. Только с 28 февраля по 31 декабря 2022 года Банк России инициировал блокировку почти 2 тыс. мошеннических страниц в социальных сетях «ВКонтакте» и «Одноклассники» и 23 мобильных приложений в App Store, Google Play и других маркетплейсах.

Бывший генеральный директор криптовалютной кредитной компании Celsius, Алекс Машинский (Alex Mashinsky), и директор по доходам компании, Рони Коэн-Павон (Roni Cohen-Pavon), были арестованы по обвинению в мошенничестве с ценными бумагами. Министерство юстиции США обвиняет их в незаконной манипуляции ценой криптовалюты Celsius (CEL) с целью продажи токенов по завышенным ценам.

Источник изображения: sergeitokmakov / Pixabay

Напомним, что Celsius привлекла к себе внимание год назад, когда из-за турбулентности на рынке криптовалют неожиданно заблокировала возможность снятия средств и проведения переводов между счетами, объяснив это «экстремальными рыночными условиями». А уже спустя месяц крупнейший криптовалютный кредитор Celsius объявил о банкротстве.

В четверг минюст обнародовал обвинения против Машинского и Коэн-Павона в завышении цены криптовалюты Celsius под названием CEL, а также в том, что они лгали клиентам Celsius о токене, своей деятельности и общем состоянии дел компании. Минюст утверждает, что Машинский и Коэн-Павон незаконно манипулировали ценой CEL, склоняя инвесторов к покупке токенов по завышенным ценам. Минюст утверждает, что продажа токенов принесла 3,6 млн долларов Коэн-Павону и 42 млн долларов Машинскому.

Прокуроры также обвиняют Машинского и Коэн-Павона в том, что они представляли Celsius как место, где клиенты могут «безопасно» хранить криптоактивы и получать проценты. Однако минюст утверждает, что Машинский управлял Celsius как «рискованным инвестиционным фондом», где он принимал «деньги клиентов под ложными и вводящими в заблуждение предлогами».

Помимо ареста Машинского и Коэн-Павона, на компанию Celsius также поступили жалобы от трех федеральных агентств, включая Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), Комиссию по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Федеральную торговую комиссию (FTC). Все три агентства обвиняют Celsius и Машинского в мошенничестве.

В предложенном мировом соглашении между FTC и Celsius последняя обвиняется в участии в обманных и нечестных действиях и штрафуется на сумму 4,7 млрд долларов. Кроме того, FTC обвиняет Машинского и двух бывших руководителей в том, что они обманули потребителей, заставив их поверить в то, что их активы будут в безопасности и всегда доступны, и запрещает компании работать с активами клиентов.

«Компания Celsius рекламировала новую бизнес-модель, но занималась старомодным мошенничеством, — говорится в заявлении Самуэля Левина (Samuel Levine), директора Бюро по защите прав потребителей в FTC. — Сегодняшние действия, запрещающие Celsius работать с деньгами людей и привлекающие к ответственности её руководителей, должны ясно показать, что новые технологии не стоят выше закона».

Этот случай наглядно демонстрирует потенциальные риски и проблемы, которые могут возникнуть при отсутствии регулирования сферы криптовалют. В то же время, обвинения со стороны нескольких федеральных агентств США подтверждают их решимость сдерживать незаконную деятельность и защищать интересы инвесторов. Этот прецедент может стать важным сигналом для всех участников криптовалютного рынка о необходимости соблюдения законодательства и обеспечения прозрачности своей деятельности.

Быстрый рост популярности запущенной в начале этого месяца социальной сети Threads привёл к увеличению количества фишинговых ресурсов в зонах .com и ru. Мошенники предлагают скачать приложение соцсети через неофициальные каналы, а также продвигают услуги «накрутки» подписчиков. Об этом пишет «Коммерсант» со ссылкой на данные экспертов в сфере кибербезопасности.

Источник изображения: Threads

Представитель «Лаборатории Касперского» сообщил, что злоумышленники активно пользуются высокой популярность соцсети Threads. Специалисты компании выявили мошеннические интернет-ресурсы, с помощью которых якобы можно бесплатно «накрутить» подписчиков на платформе. «На финальном этапе людям предлагают участвовать в розыгрыше призов, для чего нужно внести платёж, в итоге пользователи теряют деньги», — рассказала Ольга Свистунова, старший контент-аналитик «Лаборатории Касперского». В другой схеме злоумышленники предлагают инвестировать в несуществующую криптовалюту Threads Coins, добавляет эксперт.

Зарубежные компании, работающие в сфере информационной безопасности, также обратили внимание на проблему. Единая платформа управления безопасностью Veriti 10 июля сообщила о появлении сайтов, предлагающих установить приложение Threads, в зоне .com. Эти ресурсы перенаправляют на Google Drive, откуда пользователь загружает вредоносный APK-файл. По данным площадки Cointelegraph, в Threads также появились поддельные аккаунты проектов, работающих с криптовалютой.

Напомним, соцсеть Threads запустила компания Meta✴ Platforms. Официально приложение соцсети можно скачать в российских сегментах App Store и Play Маркет, однако для взаимодействия с платформой с территории страны придётся задействовать VPN. По данным сервиса Sensor Tower, приложение Threads с 8 июля стабильно занимает первое место в общем рейтинге загрузок бесплатных приложений в российских сегментах маркетплейсов. Глава Meta✴ Марк Цукерберг (Mark Zuckerberg) 8 июля заявил о 70 млн зарегистрированных в Threads пользователях. По данным сервиса «Яндекс.Подбор слов», за неделю с 3 по 7 июля Threads в поисковике «Яндекса» искали более 249 тыс. раз при типичной популярности запроса на уровне 30 тыс. в неделю.

Спустя несколько дней после запуска компанией Meta✴ социальной сети Threads, новую платформу, представляющую собой клон Twitter, наводнили криптомошенники. Эксперты блокчейн-сообществ предупреждают пользователей о том, что злоумышленники создают в Threads копии аккаунтов, защищённых верификацией в Twitter.

Источник изображения: Riki32/pixabay.com

Такие клоны ведутся не только от имени людей, но и организаций и способны ввести в заблуждение ничего не подозревающих пользователей. Как сообщает DeFi-платформа Wombex Finance, имеющая в Twitter 78 600 подписчиков, в сети Threads уже появилась её копия, к которой создатели «оригинала» не имеют никакого отношения. О том, кто именно ведёт поддельный аккаунт, ничего не известно, и компания подозревает, что речь может идти об опасном мошеннике. Wombex Finance уже предупредила, что не имеет аккаунта в Threads.

Криптомошенники осваивают популярные площадки для последующего обмана пользователей — от Twitter и Instagram✴ до Telegram и даже LinkedIn. Появившаяся платформа с учётом её стремительного роста ожидаемо стала очередным инструментом для злоумышленников. В прошлом году ФБР выпустило предупреждение для желающих найти работу с помощью LinkedIn, в котором предостерегало от чрезмерной откровенности с незнакомцами и общения на темы, связанные с финансами и криптовалютой. Предупреждение пришлось опубликовать потому, что по вине криптомошенников соискатели совокупно потеряли от $200 тыс. до $1,6 млн только в июне прошлого года.

Пользователей Threads призывают тщательно проверять, с кем именно они общаются и кого читают на новой платформе и, конечно, не участвовать в сомнительных сделках и розыгрышах, связанных с криптоактивами.

Как заявляют эксперты по кибербезопасности из компании Beosin, общие потери от деятельности мошенников в считающемся «децентрализованным, прозрачным, безопасным и свободным от контроля властей» сегменте Web3 только в первой половине 2023 года составили $655,61 млн, причём самым распространённым способом кражи средств являются фишинговые рассылки. Стоит помнить, что жертвами могут стать и те, кто никак не связан с «децентрализованными финансами» и им подобными технологиями. В ближайшем будущем, вероятно, в Threads появится огромное число аккаунтов, ведущихся мошенниками от лица известных людей.

Компания Mastercard, владеющая одноимённой платёжной системой, разработала решение Consumer Fraud Risk на базе искусственного интеллекта, которое позволяет банкам более эффективно определять в режиме реального времени факты мошенничества и предотвращать отправку денег их клиентами злоумышленникам, обманом выдающих себя за законного получателя платежа, например члена семьи, друга или ретейлера.

Источник изображения: Pixabay

Mastercard сообщила ресурсу Bloomberg News, что её систему выявления мошенничества уже используют девять крупнейших банков Великобритании, в том числе Lloyds Banking Group, Natwest Group и Bank of Scotland.

На мошенничество с санкционированными push-платежами (APP), когда злоумышленник выдаёт себя за другого с целью выманивания средств, приходится порядка 40 % от всех убытков от банковского мошенничества в Великобритании, и, согласно прогнозу ACI Worldwide и GlobalData, к 2026 году только в США и Великобритании потери от него достигнут $5,25 млрд.

Для обучения решения Consumer Fraud Risk использовался массив данных, полученных в ходе пятилетней совместной работы Mastercard с британскими банками по выявлению случаев мошенничества с использованием счетов «денежных мулов», которые затем блокировались.

Решение Mastercard на основе ИИ, используя эти данные в сочетании с анализом других сведений, таких как номера счетов, суммы платежей, история плательщиков и получателей платежей, а также ссылки получателя платежей на счета, связанные с мошенничеством, позволяет банкам реагировать на инциденты в режиме реального времени и блокировать платежи до того, как средства будут направлены мошеннику.

Система Consumer Fraud Risk при любой попытке банковского перевода в течение полусекунды присваивает ему оценку риска от 0 до 999 аналогично системе, которая уже используется для выявления мошеннических платежей по кредитным картам. Банк может комбинировать эту оценку риска со своей собственной аналитикой, чтобы определить, насколько рискованной является транзакция и, при необходимости, заблокировать её до того, как деньги уйдут со счёта жертвы.

По словам главы отдела по борьбе с мошенничеством банка TSB Banking Group Plc Пола Дэвиса (Paul Davis), особенно хорошо система позволяет выявлять мошенничество с покупками, когда преступники, выдающие себя за продавцов, обманом заставляют людей платить за несуществующие товары или услуги, что составляет около половины всех случаев мошенничества с санкционированными push-платежами.

По оценкам TSB, использующего ИИ-систему Mastercard, в масштабе всей страны Consumer Fraud Risk позволит сэкономить британским банкам около £100 млн в год.

Несколько дней назад стало известно, что Минпромторг направил в Следственный комитет России материалы, свидетельствующие о возможном мошенничестве АО «Концерн Автоматика» (входит в состав «Ростеха») — предприятие выдало за собственную разработку китайские устройства и получило госсубсидию в размере 300 млн. рублей. Теперь же стало известно, что по этому делу задержан гендиректор концерна Андрей Моторко.

Источник изображения: «Ростех»

В пресс-службе Пресненского суда Москвы, куда было подано ходатайство следствия об избрании меры пресечения в виде ареста, сообщили, что заседание по этому делу состоится в ближайшее время. «В Пресненский суд Москвы поступило ходатайство органа следствия об избрании в отношении генерального директора АО «Концерн Автоматика» Моторко Андрея Ивановича и начальника НИО-3 АО «Концерн Автоматика» Нестерова Александра Викторовича, обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере), меры пресечения в виде заключения под стражу сроком до 27 августа», — рассказал представитель суда.

В 2021 году Минпромторг заключил с «Автоматикой» соглашение, согласно которому концерн обязался самостоятельно разработать аппаратное и программное обеспечение устройств, обеспечивающих широкополосный доступ для работы станций спутниковой связи на подвижных объектах. В октябре 2021 года исполнительный директор госкорпорации «Ростех» Олег Евтушенко сообщил о готовности образца антенной системы, которая проходила тестирование на одном из пассажирских железнодорожных вагонов дальнего следования. Однако после проверки Минпромторга, завершившейся в мае 2023 года, выяснилось, что в разрабатываемых концерном устройствах используется закупленное в Китае программное обеспечение, к которому у «Автоматики» нет исходных кодов, а в антенных системах имеются импортные компоненты, что идёт вразрез с условиями соглашения.

Источник отмечает, что концерн «Автоматика» осенью 2021 года приобрёл разработку для раскрытия владельцев анонимных Telegram-каналов, которая получила название «Охотник». Согласно имеющимся данным, эта система способна выявлять имена, прозвища, контакты и другие данные при анализе мессенджеров, даркнета и блокчейнов.

Жителя американской Калифорнии приговорили к тюремному заключению за реализацию мошеннической схемы по привлечению средств от инвесторов на постройку предприятий по добыче метана из коровьего навоза.

Источник изображения: Pete Linforth / pixabay.com

В минувший понедельник 66-летнего Рэя Брюэра (Ray Brewer) из калифорнийского Портервилла приговорили в шести годам и девяти месяцам лишения свободы в федеральной тюрьме за многолетнюю аферу, в результате которой инвесторы потеряли $8,75 млн. По версии обвинения, Брюэр реализовывал мошенническую схему с 2014 по 2019 гг., уверяя инвесторов в намерении построить сеть предприятий с анаэробными биореакторами в калифорнийских округах Фресно, Керн, Кингс и Туларе, а также в штате Айдахо. Эти установки при помощи микроорганизмов преобразуют биоразлагаемый материал — коровий навоз — в метан. Продажа этого метана, уверял Брюэр, способна принести инвесторам чистую прибыль в размере 66 % от инвестиций, а также обеспечить налоговые льготы по программам «зелёной» энергетики.

Мошенник привозил инвесторов на экскурсии по молочным заводам, на которых якобы планировал установить биореакторы, и утверждал, что сумма инвестиций в проект составила несколько миллионов долларов. Своим жертвам он предъявлял поддельные договоры аренды с владельцами молочных заводов, фальшивые кредитные договоры с банками и контракты с многонациональными компаниями, а также сфабрикованные фото строящихся предприятий. Средства инвесторов поступали на различные банковские счета, но тратились они на нужды самого Брюэра: он скупал землю, построил частный дом и приобрёл несколько пикапов Dodge Ram. Чтобы успокоить обманутых инвесторов, он предъявлял им не соответствующие действительности графики, поддельные счета-фактуры, отчёты о выработке электроэнергии и снова сфабрикованные фотографии. Некоторым инвесторам он вернул средства, которые получил от других инвесторов.

Когда мошенническая схема раскрылась, инвесторы подали на него в суд и выиграли иски. Пытаясь уйти от ответственности, Брюэр переехал в штат Монтана и сменил имя, но его всё-таки нашли и арестовали.

В первом полугодии в России стремительно выросло число фишинговых ресурсов, замаскированных под популярные маркетплейсы. Как сообщает «Коммерсант», хотя в выявлении и блокировке таких сайтов задействованы как государственные ведомства, так и легальные торговые площадки, проблема не теряет остроты — процесс создания мошеннических площадок автоматизирован и поставлен на поток.

Источник изображения: iAmMrRob/pixabay.com

По данным Координационного центра доменов.ru/.рф (КЦ), с января по июнь число мошеннических сайтов, мимикрирующих под российские маркетплейсы, выросло в 11 раз год к году. Если за первое полугодие 2022 года в доменных зонах .ru и .рф заблокировали 5 тыс. фишинговых сайтов, то в первом полугодии 2023 года — уже более 18 тыс., больше, чем за весь прошлый год (15,3 тыс. ресурсов).

При этом для маркетплейсов и площадок вроде «Юлы» и «Авито» статистика ещё печальнее. Так, в первом полугодии заблокировано 329 мошеннических доменов, так или иначе, связанных с торговлей на «Авито», 94 — с «Юлой» и 89 — с Ozon. Для 2023 года речь идёт о 2,9 тыс., 1,7 тыс. и 1,5 тыс. соответственно. Основной схемой мошенничество является поддельная продажа — пользователь вводит данные карты на сайте мошенников, после чего последние похищают деньги. Ссылки на такие ресурсы распространяются в первую очередь через мессенджеры. Маркетплейсы стали первоочередной целью потому, что они имеют большие обороты и огромную аудиторию «подготовленных» пользователей, при этом легко клюющих на удочку злоумышленников.

Некоторые эксперты уточняют, что мошенники часто применяют фишинговые ресурсы, использующие малоизвестные зарубежные доменные зоны. В России для блокировки подобных сайтов с лета 2022 года используется система Минцифры «Антифишинг», за рубежом регистрировать их дешевле и быстрее. По данным Минцифры, мониторинг подозрительных ресурсов ведётся постоянно, у торговых компаний уточняют, являются ли обнаруженные сайты фишинговыми, на блокировку таких ресурсов уходит до нескольких часов. Сами маркетплейсы и ресурсы вроде «Авито» принимают собственные меры по мониторингу Сети в поисках фишинговых ресурсов, сотрудничая с Центробанком и другими партнёрами.

При этом как заявляют эксперты, схемы постоянно масштабируются в связи автоматизацией создания сайтов — с помощью фишинговых панелей в автоматизированном режиме генерируются десятки сайтов, аренда такой панели стоит €150, её покупка — €350.

Одна из проблем в том, что часто фишинговая ссылка создаётся под конкретную жертву, поэтому бороться с таким мошенничеством довольно трудно. По мнению экспертов, всё изменится, когда фишинг перестанет приносить значимую прибыль — затраты на создание и эксплуатацию сети ресурсов будут выше прибыли. В качестве эффективной меры называется, например, блокировка самих инструментов для создания фишинговых сайтов.