Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США подала в суд на криптовалютную биржу Kraken, обвинив её в нарушении законов о защите инвесторов. Эти законы требуют от криптовалютных бирж соблюдать те же правила, которых придерживаются традиционные фондовые биржи.

Источник изображения: MichaelWuensch / pixabay.com

Администрация Kraken, по версии SEC, перемешала криптовалютные и фиатные активы клиентов со своими собственными, создав «значительную угрозу потерь» для клиентов. В исковом заявлении также говорится, что Kraken иногда оплачивала свои операционные расходы с банковского счёта, на котором хранятся денежные средства клиентов.

Регулятор утверждает, что площадка действовала одновременно как брокер, дилер, биржевое и клиринговое агентство, не имея на то соответствующих разрешений. По версии SEC, биржа Kraken торговала как минимум 16 криптоактивами, которые имеют признаки ценных бумаг и должны регистрироваться до их выпуска. Представители площадки от комментариев отказались. Иск предусматривает санкции финансового характера, но их размер не указывается.

Поданный комиссией судебный иск указывает на её стремление принудить крупных игроков криптовалютного рынка осуществлять деятельность в соответствии с законами, регулирующими финансовые организации, которые работают с традиционными активами. В июне схожий иск SEC подала против криптобиржи Coinbase, чьи представители обратились в суд с ходатайством о его отклонении — слушания намечены на январь.

Группа бывших топ-менджеров обанкротившейся криптобиржи FTX, включая выступившего в качестве главного свидетеля против экс-главы компании Сэма Бэнкмана-Фрида (Sam Bankman-Fried), создали новую криптовалютную биржу, которая будет работать с учётом уроков, извлечённых от деятельности предыдущего работодателя, пишет The Wall Street Journal.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

По данным WSJ, в прошлом месяце дубайский стартап Trek Labs, возглавляемый бывшим главным юрисконсультом FTX Каном Саном (Can Sun), получил лицензию на осуществление деятельности от крипторегулятора ОАЭ.

Ещё один бывший сотрудник FTX, Армани Ферранте (Armani Ferrante), является исполнительным директором принадлежащей Trek холдинговой компании на Британских Виргинских островах, а также руководит партнёрской фирмой Backpack, разрабатывающей и управляющей кошельками для цифровой валюты. Жена Ферранте, которая была замом Сана в FTX по правовым вопросам, тоже входит в руководящий состав Trek, который будет осуществлять деятельность на криптовалютном рынке под брендом Backpack Exchange.

Сан и Ферранте заявили, что Backpack Exchange будет использовать технологию Backpack, которая позволит пользователям хранить средства в своих собственных криптокошельках. К этим кошелькам сама криптобиржа не сможет получить доступ без разрешения клиента, и для любой транзакции потребуется одобрение нескольких сторон. По их словам, клиенты Backpack Exchange, бета-версию которого планируется запустить позднее в этом месяце, смогут в любой момент проверить свои активы.

Сан сообщил, что в Trek были наняты и другие бывшие сотрудники FTX по юридическим вопросам и соблюдению нормативных требований из-за их навыков и имеющегося опыта.

Крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance на днях объявила о решении покинуть российский рынок с продажей местного бизнеса отечественной компании CommEX. Теперь последняя выступила с заявлением, в которой отрицают какую-либо связь с Binance или с её сотрудниками — компания полностью самостоятельная.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

«Мы не раскрываем информацию о владельце CommEX, но хотим ещё раз подчеркнуть, что Binance не владеет нашей компанией», — сообщается в опубликованном на сайте CommEX «обращении к сообществу». В интервью ресурсу Forbes гендиректор компании по развитию в регионе и СНГ Антон Торопцев отметил, что ни Binance, ни аффилированные компании, ни сотрудники криптобиржи не имеют доли в CommEX.

В обращении сообщается, что CommEX «состоит из десятков увлечённых специалистов с различным профессиональным опытом», включая экспертов, ранее работавших в Binance. Сотрудники из технической команды CommEX имеют «многолетний практический опыт работы в ведущих технологических компаниях мира, таких как Amazon, Google, Oracle и др.»

CommEX представляет собой глобальную криптовалютную биржу, структура управления которой включает ряд региональных директоров, ответственных за развитие своих регионов и управление локальной командой.

Также в обращении подчёркивается, что для CommEX безопасность является приоритетом. Чтобы гарантировать безопасность данных пользователей и их средств, компания применяет многоуровневые меры защиты, такие как двухфакторная аутентификация, контроль рисков в реальном времени, строгие аудиты кода и шифрование высшего класса. Большинство активов криптобиржа хранит в холодных кошельках, поддерживаемых multi-signature механизмами в TSS кошельке. Также проводятся регулярные аудиты и круглосуточный мониторинг движения средств.

Биткоин в понедельник ненадолго упал ниже отметки $25 000 впервые за три месяца. Это произошло на фоне появления слухов о том, что скандальная биржа FTX планирует начать продажу цифровых активов в рамках процедуры банкротства, сообщил ресурс Bloomberg.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

Цена биткоина снизилась на 3,3 % до $24 958, наименьшего показателя с 15 июня. Тогда, напомним, BlackRock подала заявку на регистрацию спотового биткоин-ETF, что сделало бы её первой компанией, предлагающей американский биржевой фонд, инвестирующий непосредственно в биткоины. Следует отметить, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) отложила принятие решения по заявке BlackRock, а также аналогичным заявкам других компаний, но ей придётся вернуться к этому вопросу после решения суда, назвавшего отказ SEC удовлетворить заявку на преобразование фонда Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) в спотовый биткоин-ETF неправомерным.

«Мы 8 недель подряд наблюдаем укрепление доллара, что оказывает давление на цену биткоина в сторону снижения, — отметил Джеймс Баттерфилл (James Butterfill), руководитель по исследованиям CoinShares. — Также сохраняется разочарование по поводу регулирования биткоина, и у нас есть решение суда по целому ряду криптоактивов FTX, таких как Solana, которое может повлечь за собой избыточное предложение на продажу».

Курс Solana падает четвертую торговую сессию подряд, снизившись за это время на 10 %. Падению рынка способствовали сообщения о предстоящей продаже активов обанкротившейся криптовалютной биржи FTX и её дочерних компаний, а также отчасти появление информации с подробным их описанием. Как оказалось, FTX в настоящее время владеет почти $1,2 млрд в SOL, собственном токене сети Solana, а также $560 млн в биткоинах и $192 млн в Ethereum.

В прошлом месяце криптобиржа обратилась в суд за разрешением на продажу или передачу цифровых активов. Слушание по этому поводу в суде назначено на 13 сентября. Вполне возможно, что суд удовлетворит просьбу криптобиржи в этот же день. Напомним, что администрация FTX запросила в августе одобрение суда на назначение Galaxy Digital инвестиционным менеджером для надзора за запасами токенов, что позволит регулировать продажи криптобиржи и уменьшить их воздействие на криптовалютный рынок.

Турецкий суд приговорил Фарука Фатиха Озера, основателя одной из крупнейших турецких криптобирж Thodex, а также его брата и сестру к 11 196 годам 10 месяцам и 15 суткам лишения свободы, признав их виновными в мошенничестве с использованием информационных систем, руководстве преступным сообществом и отмывании денег, пишет Bloomberg. Прокуратура запрашивала для Озера до 40 тысяч 462 лет тюремного заключения, но суд назначил более мягкий срок.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

Вердикт был оглашён судом в Стамбуле вечером в четверг. Всего по делу проходил 21 фигурант, сообщило турецкое агентство Anadolu Agency. Шестнадцать из них были оправданы по обвинению в мошенничестве из-за отсутствия доказательств, четверо освобождены, а остальные были приговорены к различным срокам тюремного заключения по другим обвинениям. Помимо тюремного заключения, суд назначил штраф в общей сложности в 26,6 млрд лир (около $991,3 млн), включая 8,9 млрд лир (около $330,4 млн) — лично подсудимым.

Фарук Фатих Озер основал криптобиржу Thodex в 2017 году. В 2021 году криптобиржа внезапно прекратила торги. Согласно сообщениям местных СМИ, Озер вместе с братом и сестрой сбежал в Албанию, прихватив с собой $2 млн средств инвесторов. В 2022 году его арестовали в Албании по запросу Интерпола и в июне 2023 года экстрадировали в Турцию. По оценкам прокуратуры, ущерб от деятельности мошенников составил $13 млн, хотя по данным американской фирмы по блокчейну Chainalysis ущерб гораздо выше — порядка $2,6 млрд.

Два топ-менеджера, курировавших развитие криптобиржи Binance в России и СНГ — Глеб Костарев и Владимир Смеркис — объявили о своём уходе из компании. Этот шаг последовал после ряда ограничений, введённых биржей для российских пользователей.

Источник изображения: sllmnhyt / Pixabay

Глеб Костарев, занимавший должность вице-президента Binance по Восточной Европе, СНГ, Турции и Австралии, поделился в социальной сети Facebook✴ новостью о своём уходе. Он отметил, что последние 5 лет были насыщенными и интересными.

В свою очередь, Владимир Смеркис, директор Binance в России, также объявил о своём уходе в Instagram✴. Он подчеркнул, что последние 2 года посвятил полностью работе на бирже, отказавшись от своих любимых занятий.

Важно отметить, что Binance ввела ряд ограничений для российских пользователей. Для тех, кто проживает в России, была закрыта торговля всеми валютами, кроме рублей. А россияне, находящиеся за границей, лишились возможности торговать рублями, долларами и евро.

В августе газета The Wall Street Journal сообщала о возможном полном уходе Binance с российского рынка. Эта информация была подтверждена Костаревым в социальных сетях, что подчёркивает сложную ситуацию для криптобиржи в России.

Уход двух топ-менеджеров Binance может стать индикатором сложной ситуации для криптовалютных платформ в России. Санкционное давление, ограничения на торговые операции и потенциальный уход крупнейшей биржи из страны могут повлиять на динамику развития крипторынка в регионе.

Криптобиржа OKX с сегодняшнего дня закрыла для своих пользователей возможность проводить операции с российским рублём на платформе P2P. Ранее площадка начала блокировать карты попавших под санкции российских банков.

Источник изображения: Miloslav Hamřík / pixabay.com

На P2P-платформе криптовалютной биржи больше не поддерживаются сделки с участием российского рубля, сообщила администрация площадки: «Мы понимаем, что это может повлиять на ваши торговые предпочтения, и приносим извинения за возможные неудобства». За день до этого OKX сделала недоступными сделки, которые оплачивались с попавших под западные санкции «Сбербанка», банка «Тинькофф» и «Альфа-банка», сохранив при этом доступ к покупке криптовалюты через СБП, карты «Райффайзенбанка», банка «Русский стандарт», «Юникредит Банка», а также через платёжные сервисы вроде Revolut, WebMoney, Qiwi и Юmoney.

Крупнейшая в мире по объёмам торгов платформа Binance внедрила прямо противоположную ограничительную меру, запретив российским пользователям пользоваться всеми валютами, кроме рубля. Проживающие за рубежом россияне при этом не могут пользоваться и рублём. Кроме того, руководство Binance, по некоторым сведениям, рассматривает возможность полного прекращения деятельности в России. Карты «Сбербанка» и «Тинькофф» также перестала принимать криптобиржа Bybit на P2P-платформе.

Крупнейшая криптовалютная биржа Binance запретила россиянам осуществлять P2P-операции (peer-to-peer между отдельными пользователями) во всех валютах, кроме рубля. Соответствующее сообщение сервис опубликовал в своём приложении. Это в том числе касается и верифицированных пользователей, которые прошли верификацию Know Your Customer (KYC).

Источник изображений: Satheesh Sankaran / pixabay.com

Изначально о проблеме с обменом валюты на Binance сообщили игровые сообщества. Владельцы игровых консолей PlayStation и Xbox в России нередко используют турецкие аккаунты для покупки игр. Именно они обратили внимание на невозможность купить турецкие лиры для последующей оплаты товаров. «Выберите местную валюту для P2P-торговли. Это необходимо в соответствии с правилами работы Binance для страны, которую вы указали при верификации», — говорится в сообщении, которое появляется при попытке проведения сделки.

Приложение Binance к этому добавляет: «Начиная с сегодняшнего дня, верифицированные пользователи, которые прошли верификацию KYC России, могут торговать только с использованием рублей, а другие фиатные валюты больше недоступны для вас». При этом как пишет источник, пользователи Binance, которые проходили процедуру верификации KYC не в России, потеряли возможность совершать сделки в рублях.

Binance официально не объявляла о введении каких-либо новых ограничений в отношении российских пользователей. На данный момент P2P-торговля доступна россиянам на некоторых других криптовалютных биржах, включая Huobi и Bybit.

Крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance должна была уйти из Китая ещё в 2021 году, когда страна объявила вне закона любые криптовалютные транзакции. Но почти два года спустя только месячный оборот криптовалютных активов, созданный китайскими пользователями на площадке, составил $90 млрд — это было в мае 2023 года, пишет Wall Street Journal со ссылкой на собственные источники.

Источник изображений: Satheesh Sankaran / pixabay.com

Даже после полного запрета криптовалют Китай остаётся для Binance крупнейшим рынком — об этом открыто говорят внутри компании. Несмотря на запрет, следственное подразделение Binance тесно сотрудничает с правоохранительными органами Китая, помогая им выявлять преступников среди 900 тыс. местных пользователей платформы. Криптовалютная площадка противостоит претензиям американских регуляторов, из-за которых компании пришлось сократить около 1000 из 8000 сотрудников. И она продолжает негласно работать в странах, где её присутствие нежелательно или официально объявляется таковым. Пекин заблокировал веб-сайт Binance ещё в 2017 году и по крайней мере до 2021 года криптобиржа помогала китайским пользователям обходить блокировку через подставные сайты с адресами в китайской доменной зоне.

Отношения у Binance с Китаем непростые. Родившийся в Китае, но выросший в Канаде Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) в 2017 году учредил компанию в Шанхае — уже несколько месяцев спустя местные власти предприняли одну из первых атак на криптовалютные биржи. Чиновники опасались, что эти площадки используются для незаконного вывода средств из страны. Чжао объявил, что перенёс все операции в Японию, хотя в Китае остались десятки сотрудников площадки. Это смущало администраторов американского подразделения криптобиржи — в США не любят, когда доступ к персональным данным граждан есть у китайских специалистов. В прошлом году Чжао отметил, что площадка оказалась в парадоксальной ситуации: в Китае Binance считается преступной организацией, а на Западе — китайской компанией. Когда Пекин объявил криптовалюты вне закона, платформа перевела учётные записи китайских клиентов в режим только для вывода средств.

В середине 2021 года доля китайских пользователей в общем обороте была 24 %, а к концу года снизилась до 17 %, чтобы уже в 2022 году снова вырасти и закрепиться на высокой отметке. По данным внутренней статистической платформы Binance, которую называют Mission Control, по итогам мая 2023 года объём торгов китайских пользователей превысил $90 млрд — это 20 % от общемирового показателя на платформе, большая часть из которых пришлась на фьючерсы. Всего на бирже зарегистрированы 5,6 млн пользователей из Китая, 911 650 из которых сохраняют активность. Вторым по величине рынком Binance является Южная Корея с долей 13 %, третьим — Турция с 10 %. Остальные страны не имеют и 5 %.

Около 100 тыс. китайских пользователей Binance по состоянию на январь имели пометку «политически значимые лица». Это стандартная для КНР классификация для обозначения госслужащих, их родственников и близких партнёров — их действия требуют тщательного изучения из-за высокого риска участия во взяточничестве, прочих коррупционных схемах и отмывании средств. Кроме того, Binance в прошлом спокойно относилась к проверке личности китайских пользователей — по состоянию на конец 2021 года верификацию KYC (Know Your Customer) прошли менее половины из них.

Крупнейшая криптовалютная биржа Binance сократила значительную часть своего персонала в связи с федеральными расследованиями со стороны регулирующих органов в США и за рубежом, которые могут радикально сократить её бизнес.

Источник изображения: Binance

Согласно словам источника, знакомого с ситуацией, за последние недели было уволено более 1000 человек. На этой неделе увольнения коснулись ещё большего числа сотрудников. По информации от бывших работников, в первую очередь пострадали сотрудники службы поддержки клиентов. Как сообщает источник, в результате продолжающейся реформы Binance может потерять более трети своего персонала.

На прошлой неделе WSJ сообщил, что увольнения происходят, в том числе, в США, но масштабы сокращений до этого были неизвестны. Представитель Binance подтвердил факт увольнения сотрудников, но отказался назвать их количество. До волны увольнений штат Binance насчитывал 8000 человек.

«По мере того, как мы готовимся к следующему крупному циклу роста, стало ясно, что нам необходимо сосредоточиться на плотности кадрового состава в рамках всей организации, чтобы оставаться гибкими и динамичными. Речь идёт не о сокращении штата, а скорее о переоценке того, есть ли у нас необходимые таланты и опыт на важнейших должностях», — сообщил он.

За последние месяцы биржа стала объектом преследования со стороны американских регуляторов, которые пытаются взять под контроль криптовалютную отрасль, долгое время находившуюся на свободе. В июне Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в суд на компанию и её основателя Чанпэна Чжао (Changpeng Zhao). Она утверждает, что компания незаконно осуществляла свою деятельность на территории страны и, в частности, неправомерно использовала средства клиентов. Binance отвергла эти обвинения. В ряде европейских стран биржа также столкнулась с трудностями, пытаясь получить лицензии на свою деятельность.

Однако самой большой проблемой для биржи остаётся расследование со стороны Министерства юстиции США (DOJ). На прошлой неделе стало известно, что руководители Binance стали опасаться, что DOJ выдвинет обвинения против компании и самого Чжао. Чжао сопротивляется передаче контроля над компанией или уходу в отставку, и многие в компании считают, что его пребывание в должности может поставить под вопрос выживание Binance.

За последнее время компанию покинул целый ряд высокопоставленных сотрудников, включая главного юрисконсульта, директора по стратегии и руководителя отдела расследований. Опасаясь действий DOJ, биржа решила ликвидировать своё физическое присутствие в США.

Сейчас Binance проходит через сложный период. Увольнение значительной части персонала, преследование со стороны регуляторов и возможные обвинения против руководства компании создают непредсказуемое будущее для этого гиганта криптовалютного мира. Необходимо внимательно следить за действиями Binance и реакцию на них со стороны регуляторов. Исход этих событий определит не только дальнейшую судьбу компании, но и возможные изменения в сфере криптовалют в целом.

Трафик на крупнейших криптовалютных биржах по итогам минувшего июня сократился на 8 % по сравнению с маем и составил 178 млн посещений, гласит доклад журналиста Колина Ву (Colin Wu). Российские пользователи стали лидерами посещений на платформах Binance, Bybit, Gate, Bitget и Huobi.

Источник изображения: WorldSpectrum / pixabay.com

По итогам июня доля россиян на Binance составила 6 % от общего числа посетивших платформу пользователей, на Bybit россиян было 19 %, 10 % на Gate, 16 % на Bidget и 17 % на Huobi. При этом посещаемость большинства платформ за месяц снизилась. В случае с Binance — на 10 %, у Gate — на 9 %, а у Huobi — сразу на 37 %. Самыми активными пользователями криптовалютных площадок оказались американцы: их был 51 % на Coinbase и 26 % на KuCoin. Обе эти платформы также отметили снижение посещаемости по итогам месяца: Coinbase потеряла 2 %, а KuCoin — все 10 %.

Объёмы спотовых торгов на крупнейших криптобиржах. Источник изображения: wublock.substack.com

Падение посещаемости сказалось не на всех финансовых показателях. Так, в июне на 10,4 % вырос объём спотовых торгов на крупнейших криптобиржах. Наибольшую положительную динамику показали Bitmart (61 %), Upbit (48 %) и Bybit (35 %); наименьшую — Crypto.com — (18 %), Huobi (17 %) и MEXC (11 %).

Посещаемость крупнейших криптобирж в мае и июне 2023 года. Источник изображения: wublock.substack.com

Ранее стало известно, что по итогам II квартала объём торгов на Binance упал на 70 % по сравнению с I кварталом. Ещё по 50 % потеряли Coinbase, Kraken и OKX. Совокупный оборот на криптобиржах оказался минимальным с 2020 года.

По данным аналитической компании Kaiko, падение объёма торгов на криптовалютной бирже Binance во втором квартале 2023 года составило 70 % по сравнению с показателем первого квартала. Аналитики также подсчитали, что на других крупных криптовалютных площадках, таких как Coinbase, Kraken и OKX, за аналогичный период торговые объёмы снизились на 50 %. Отмечается, что совокупный оборот на криптобиржах опустился до самого низкого уровня с 2020 года.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

По данным источника, в июне доля Binance на спотовом рынке приблизилась к годовому минимуму. «Доля рынка Binance перешла на другие биржи. Причём лучше других с этим удалось справиться Bybit и OKX», — говорится в сообщении Kaiko.

Аналитики считают, что причиной такого снижения стала отмена акции с нулевыми торговыми комиссиями и действия Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), которая подала к криптобирже иск. В дополнение к этому ситуация ухудшилась из-за претензий к Binance регуляторов ряда других стран. К примеру, Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) несколько дней назад провела обыски в офисах Binance Australia. Обыски проводились в рамках расследования о выявлении нарушений на криптобирже при предоставлении услуг по торговле деривативами, которые уже прекращены.

На этом фоне рыночная доля Coinbase в США в июне выросла с 48,4 % до 55 %. Предполагается, что причиной такого роста стало намерение Blackrock, Fidelity и других управляющих активами площадок сотрудничать с платформой в вопросах совместного мониторинга. Это партнёрство станет возможным после одобрения регулятором и запуска биткоин-ETF.

Глава криптовалютной биржи Binance Чанпэн Чжао недавно заявил, что в настоящее время платформа проводит «большую подготовку» к периоду повышенной торговой активности. По его мнению, такой период может начаться в ближайшие 6-18 месяцев. Он также добавил, что на рынке уже сейчас фиксируется повышенная активность. В июне этого года объёмы торгов на централизованных биржах увеличились на 14,2 % и составили $2,71 трлн.

В нескольких офисах криптобиржи Binance в Австралии во вторник прошли обыски в связи с проведением расследования Комиссией по ценным бумагам и инвестициям Австралии (ASIC) по поводу возможных нарушений законодательства в операциях с деривативами, сообщил ресурс Bloomberg со ссылкой на свои источники.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

Ужесточение контроля деятельности Binance со стороны регулирующих органов от Австралии до Европы и США становится препятствием для её бизнеса. Это также побудило некоторых банковских партнёров отказаться от сотрудничества с Binance, что ограничило возможности её клиентов по внесению и снятию фиатных денег со своих аккаунтов.

Основатель Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) признал, что «внешнее давление» нанесло ущерб компании. «Многие из этих вещей находятся вне нашего контроля, но в краткосрочной перспективе они оказывают негативное влияние на наш бизнес», — сообщил он в среду в Twitter Spaces.

Согласно опубликованному в этот же день отчёту CCData, глобальная доля платформы в спотовой торговле криптовалютами четвёртый месяц подряд падает, достигнув в июне 10-месячного минимума в 42 %. Также сократилась доля Binance на рынке деривативов.

Binance заявила, что «сотрудничает с местными властями» и что «сосредоточена на соблюдении местных нормативных стандартов, чтобы обслуживать пользователей в Австралии в полном соответствии с ними».

Представитель ASIC, аннулировавшей в апреле этого года лицензию Binance Australia на проведение операций с деривативами, заявил, что «не может подтвердить или опровергнуть какие-либо операционные детали, такие как возможные обыски», и добавил, что проверка компании продолжается.

Клиенты Binance Australia потеряли возможность вывода средств в местной валюте с платформы после того, как её местный финансовый партнёр отказался от сотрудничества. Как известно, с 25 сентября европейский партнёр криптобиржи Paysafe больше не будет поддерживать банковские переводы евро на счета Binance через систему SEPA. Paysafe также прекратила поддержку транзакций в британских фунтах стерлингов на Binance.

В июне Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала судебный иск к Binance в связи с предполагаемым нарушением закона о ценных бумагах, а также введением в заблуждение инвесторов и регулирующих органов. В этом же месяце криптобирже Binance запретили оказывать услуги в Бельгии, также стало известно, что ей отказали в выдаче лицензии в Нидерландах.

Власти Бельгии запретили криптобирже Binance оказывать свои услуги в стране. Согласно опубликованному в минувшую пятницу заявлению Управления по финансовым услугам и рынкам Бельгии (FSMA), Binance оказывает услуги по торговле криптовалютой и её хранению из стран, не входящих в Европейскую экономическую зону, что запрещено законодательством ЕС.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

«Лицам или фирмам, деятельность которых регулируется законодательством страны, не входящей в Европейскую экономическую зону, запрещается предлагать или предоставлять на территории Бельгии […] услуги по обмену виртуальных валют на юридические валюты или услуги депозитарного кошелька», — указано в заявлении регулятора, отметившего, что несоблюдение этого запрета влечёт за собой уголовную ответственность в соответствии со статьёй 136 «Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма».

В связи с этим FSMA потребовало от Binance вернуть бельгийским клиентам все криптографические ключи и/или все виртуальные валюты, которые криптобиржа хранит на своих счетах или передавать их уполномоченным организациям. «Королевский прокурор Брюсселя был проинформирован о действиях, которые могут квалифицироваться как уголовное преступление», — указано в заявлении регулятора.

Комментируя решение бельгийского регулятора, криптобиржа выразила разочарование его действиями, пишет Bloomberg. «Мы разочарованы, узнав, что FSMA приняло такое решение, несмотря на наши продолжающиеся переговоры. Мы изучаем подробности его уведомления и продолжим сотрудничество с регулирующими органами Бельгии и по всему мира в соответствии с нашими обязательствами», — сообщила Binance.

Напомним, что в начале этого месяца Комиссия по ценным бумагам и биржами США (SEC) подала судебный иск к Binance, обвинив её в нарушении закона о ценных бумагах, а спустя чуть более недели стало известно об уходе криптобиржи из Нидерландов, поскольку ей отказали в выдаче лицензии на предоставление услуг в этой стране.

Криптовалютная биржа Binance запустила в Казахстане полномасштабную локальную платформу Binance Kazakhstan — здесь будут доступны обмен и торговля криптовалютами, ввод и вывод фиатных активов, а также хранение цифровых активов. Binance Kazakhstan действует на основании постоянной лицензии комитета Международного финансового центра «Астана» по регулированию финансовых услуг (AFSA), которая даёт платформе статус регулируемой.

Источник изображения: binance.com

Пользователи локальной криптобиржи могут вводить фиатные средства (в традиционных валютах) через банковские карты — пока принимаются лишь выпущенные казахстанскими банками карты Mastercard — и переводом через банк Freedom Finance. При вводе средств через банковские карты предусмотрен лимит на депозит в размере 420 тыс. казахстанских тенге (примерно 80 тыс. руб.) за операцию. Отмечается, что из-за местных регуляторных требований на Binance Kazakhstan могут быть недоступны или ограничены некоторые продукты и сервисы, которые есть в других юрисдикциях Binance.

Сейчас пользователям казахстанской Binance доступна 21 криптовалюта (и токены), сообщил глава местного подразделения платформы Жаслан Мадиев. До конца года к торговле будут подключены корпоративные клиенты, а впоследствии — и иностранные, для которых будет создан фиатный канал в иностранных валютах. Казахстан выдал лицензию Binance в сентябре 2022 года; ранее разрешения получили платформы CaspianEx, Biteeu, ATAIX, Upbit и Xignal & MT.

Есть вероятность, что Binance Kazakhstan упростит покупку криптовалюты для россиян, а издержки сократятся, рассуждают опрошенные «Ведомостями» эксперты. Хотя точно ответить на этот вопрос можно будет лишь с полномасштабным началом работы платформы. Международная Binance ввела ограничения в отношении пользователей из России в апреле 2022 года, когда был принят пятый пакет антироссийских санкций ЕС.