Криптобиржа Binance заблокировала для россиян покупку и продажу долларов и евро через свой P2P-сервис, сообщил Forbes со ссылкой на информацию представителя компании. Кроме того, для жителей ЕС стали недоступны операции с рублями через P2P Binance.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

«Для продолжения использования Binance P2P пользователи могут выбирать другие доступные фиатные валюты», — отметил представитель биржи. Желающим провести транзакции с использованием долларов или евро площадка предлагает выбрать местную валюту для P2P-торговли с учётом правил для страны, указанной при верификации.

Протокол P2P (peer-to-peer) позволяет проводить сделки без посредничества биржи на определённых пользователями условиях. Как сообщил ресурс РБК, Binance P2P использует для обеспечения безопасности транзакций эскроу-сервис. Продавец отправляет криптовалюту в эскроу-сервис Binance, который после отправки покупателем фиатных денег в качестве оплаты и подтверждения продавцом их получения, зачисляет криптовалюту покупателю.

P2P-сервисы стали набирать популярность в 2022 году в качестве инструмента для перевода денег за рубеж после того, как SWIFT-переводы стали затруднены. С их помощью можно перевести деньги между криптокошельками или купить криптовалюту.

Ранее Binance в связи с санкциями ввела ограничение для россиян по предельной стоимости активов на балансе криптокошелька — с апреля сумма не должна превышать эквивалента €10 000.

Холдинг Silvergate Capital Corporation, владеющий банком Silvergate, который обслуживал крупнейших игроков криптовалютной индустрии, заявил, что кредитная организация свернёт свои операции и будет ликвидирована в добровольном порядке.

Источник изображения: tom bark / pixabay.com

Решение было принято через несколько дней после того, как банк потряс всю криптовалютную отрасль известиями, что он столкнулся с финансовым кризисом. Silvergate был одним из немногих банков, обслуживавших индустрию цифровых активов — он пал ещё одной жертвой «криптозимы», спровоцированной крахом биржи FTX.

Silvergate был учреждён в Калифорнии около 30 лет назад как небольшая местная кредитная организация, и лишь в последние годы он стал важнейшим игроком во всей криптовалютной индустрии. Его финансовое положение был чрезвычайно нестабильным, поскольку менялось вслед за состоянием рынка: в 2020 году объём депозитов Silvergate составлял около $2 млрд, в 2021 году он превысил $10 млрд, а к концу 2022 года рухнул до $6,3 млрд — это на 50 % меньше, чем всего тремя месяцами ранее.

Когда минувшей осенью произошёл крах FTX, банк пытался убедить инвесторов и регулирующие органы, что его участие в движении цифровых активов было ограниченным: по состоянию на 30 сентября 2022 года объём депозитов Silvergate был $11,9 млрд, и лишь 10 % из них приходились на FTX, докладывал глава банка в ноябре. Однако американский Минюст подробным образом изучил все детали сделок Silvergate с FTX и Alameda Research.

Закрытие банка нанесёт большой удар по схемам финансовых потоков в криптовалютной индустрии. 3 марта было объявлено о прекращении работы Silvergate Exchange Network (SEN) — платёжной системы, которая в круглосуточном режиме позволяла переводить средства инвесторов и криптовалютных бирж. Обязательства по клиентским депозитам банк обещал исполнить в полной мере.

Министерство финансов Индии ввело положение, расширяющее действие закона о борьбе с отмыванием денежных средств на криптовалютный сектор. Этот шаг стал последним в рамках правительственного ужесточения надзора за цифровыми активами.

Источник изображения: Kanchanara / unsplash.com

Согласно имеющимся данным, под действие закона об отмывании денег попадут выпуск, хранение, продажа и другие операции с криптовалютами — за всем этим теперь будут следить куда тщательнее. Источник отмечает, что в прошлом году правительство Индии ввело более строгие налоговые правила для криптовалютного сектора, в том числе налог на торговлю. Ужесточение надзора в этом сегменте, а также глобальный обвал криптовалютного рынка, привели к резкому снижению объёмов торговли цифровыми активами на внутреннем рынке страны.

Действия Индии по ужесточению регулирования криптовалютного сектора соответствуют глобальной тенденции, поскольку правительства многих стран требуют от платформ, связанных с цифровыми активами, соблюдать действующее законодательство по борьбе с отмыванием денежных средств, аналогичное тому, что применяются в отношении банков или биржевых брокеров. По мнению специалистов, действия Индии вызывают обеспокоенность, поскольку реализация мер по усилению контроля потребует времени и определённых ресурсов.

В России впервые вынесли приговор за р2р-торговлю криптовалютой на криптобирже. Россиянин занимался продажами так называемых «рублёвых кодов» и оказался втянут в мошенническую схему (знал он об этом или нет следствие так и не установило), и в итоге был признан судом виновным в уголовном преступлении, пишет Forbes.

Источник изображения: Pixabay/MichaelWuensch

В феврале 2021 года Александр Евдокимов (имя изменено) искал источник дополнительного заработка и наткнулся на криптобиржу Garantex, где начал зарабатывать не трейдингом, а перепродажей так называемых «рублёвых кодов». Это набор букв и цифр, который пользователь биржи может приобрести у самой биржи или на сторонней площадке. Далее код можно либо конвертировать в любую криптовалюту или фиатные деньги на бирже, либо продать другому пользователю, установив комиссию в 1-3 % от суммы. Продавец получает деньги прямо на банковскую карту. Покупая коды, пользователь биржи может быстро внести на свой криптокошелёк деньги, избегая ограничений от банков.

В процессе перепродажи кодов можно ненароком стать участником мошеннической схемы. Иногда через продажу «рублевого кода» на банковские счета продавца могут поступить деньги, добытые преступным путем. На тематических площадках пользователи рассказывают, что после подобных сделок их банковские счета арестовывали, а их самих вызывали на допросы. Евдокимов пытался обезопасить себя от получения незаконных денег: совершал сделки с давно зарегистрированными пользователями Garantex, которые уже провели много транзакций. Также Евдокимов просил покупателя сфотографировать банковскую карту, с которой будет совершен перевод, чтобы удостовериться, что карта действительно принадлежит пользователю. Однако это вовсе не гарантировало, что на счёт пользователя не могли поступить деньги от злоумышленников или мошенников.

23 февраля 2022 года Евдокимов продал «рублевый код» на 900 тыс. рублей пользователю с псевдонимом tradeoffer, получив деньги на карту Сбербанка. Через несколько дней карту заблокировали, как позже выяснилось, из-за сделки на Garаntex. Поступившие деньги оказались похищенными по классической схеме со звонком из «службы безопасности банка» и просьбой отправить средства на «безопасный счет». Владельцем карты, с которой был оплачен «рублёвый код» оказался Николай Суханов (имя изменено), который продал данные своей карты, в результате чего мошенники через неё прокручивали похищенные деньги, а сам он получал процент от таких переводов.

Вскоре Евдокимова и Суханова арестовали. По версии следствия, все стороны сделки были знакомы друг с другом: в преступном сговоре действовали Евдокимов, Суханов и «неустановленные лица». В приговоре по делу отмечается, что упомянутые лица жили в разных концах России — следствие так и не выяснило, где они познакомились и когда «вступили в преступный сговор». По словам адвоката, основателя юридического агентства Cartesius Игната Лихунова, Евдокимов никогда не был знаком с Сухановым и не знал о мошенничестве.

Как объяснил юрист изданию Forbes, герой данного материала попал в «треугольник» — мошенническую схему, при которой в криптовалютной транзакции задействовано три человека. Продав «рублёвый код» Евдокимов не мог знать, что полученные им средства украдены, подчеркивает адвокат. Евдокимов и Суханов признали себя виновными и получили соответственно 2 и 2,5 года условно. Также они должны возместить ущерб. Адвокат Евдокимова собирается обжаловать приговор.

По словам адвоката, подобные дела о краже денег и переводе их на криптовалютные кошельки неизвестных лиц появляются часто. Однако обычно всё заканчивается тем, что человек, который получил на счет незаконные деньги, объясняется со следственными органами и его отпускают как свидетеля, а само дело приостанавливается в отсутствие подозреваемого. Данный случай является первым, дошедшим до суда.

Как отметил представитель самой биржи Garantex, запросы по мошенничеству, связанному с криптовалютами, поступают к криптовалютной бирже регулярно. Однако, ситуация, подобная случившейся предельно редкая. «Поскольку рынок криптовалют очень молодой, регулирование неустоявшееся, правоохранительные органы недостаточно обеспечены информацией, инструкциями, практикой правоприменения, случаются подобные неприятные ситуации», — объяснила представительница биржи.

Почти все пользователи p2p-платформ рано или поздно сталкиваются с мошенниками, рассказал основатель сервиса Satoshkin Дмитрий Степанин. В первую очередь злоумышленники нацелены на новые аккаунты — таких пользователей проще обмануть. Чтобы защититься, не следует проводить сделки в мессенджерах или на сторонних сайтах, а использовать инфраструктуру биржи или p2p-сервиса. Второе правило: работать только со старыми аккаунтами с большим числом сделок. Ещё рекомендуется сохранять всю информацию, которая может объяснить суть той или иной сделки, например переписку с покупателем. Хранить такие документы нужно не меньше нескольких лет.

«С учетом того, что иногда правоохранительные органы, не разобравшись в сути проводимых сделок, начинают «грузить» всех на соучастие в преступлении, я бы рекомендовал выучить наизусть телефон адвоката и звонить ему при первых же признаках интереса к себе в этой сфере», — заключает глава финансовой платформы InDeFi Smart Bank Менделеев.

Биткоин достиг минимального значения за две последние недели, породив масштабный негативный тренд на криптовалютных рынках. Причиной пессимизма инвесторов стало бедственное положение банка Silvergate, который выполнял роль важнейшей платёжной системы во всей отрасли.

Источник изображения: coindesk.com

Суточное падение крупнейшей криптовалюты достигало значения 6 %, но потом ей удалось немного отскочить — в итоге падение составило 3,76 % при цене $24 404. Негативной динамикой отметились и другие цифровые активы, в том числе Ether, Avalanche и Dogecoin.

Криптовалютной отрасли приходится переживать последствия проблем в дружественном к ней банке Silvergate, который сейчас пытается продолжить работу в штатном режиме. Банк предлагал систему обслуживания платежей в реальном времени. Сейчас криптобиржи, эмитенты стейблкоинов и торговые площадки перестали проводить платежи через Silvergate. Ситуация с банком — последствия цепной реакции, начавшейся с краха криптовалютной биржи FTX в ноябре минувшего года. После банкротства площадки многие клиенты банка вывели из него свои депозиты.

Среди дополнительных негативных факторов значатся жёсткие действия американских регуляторов в отношении сектора цифровых активов, а также опасения, что процентные ставки в США будут оставаться высокими достаточно долго в попытке противостоять инфляции. Кроме того, биткоин упал ниже значения своей 50-дневной скользящей средней, что указывает на риск его дальнейшего снижения. С начала же года крупнейшая криптовалюта подорожала на 35 %, и это значительно выше средней доходности мировых акций, которая составляет 4 %.

Американские платёжные системы Visa и Mastercard замедлили реализацию планов по установлению новых партнёрских отношений с криптовалютными фирмами после того, как серия банкротств участников рынка, начавшаяся с краха FTX, подорвала веру в отрасль, пишет агентство Reuters со ссылкой на информированные источники.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

Банкротство крупнейших криптовалютных компаний, таких как FTX и BlockFi, повлекли за собой отток средств с криптовалютного рынка и привели к усилению контроля над ним со стороны регулирующих органов.

По словам источников, знакомых с вопросом, и Visa, и Mastercard решили отложить запуск некоторых продуктов и сервисов, связанных с криптовалютой, до тех пор, пока не будет сформирована нормативно-правовая база, а также не будут созданы соответствующие рыночные условия.

«Недавние громкие провалы в криптовалютном секторе являются важным напоминанием о том, что нам предстоит пройти долгий путь, прежде чем криптовалюта станет частью основных платежей и финансовых услуг», — заявил представитель Visa, отметив, что это не меняет стратегию компании относительно криптовалют.

В свою очередь, представитель Mastercard сообщил, что компанию по-прежнему интересует базовая технология блокчейна и возможность её применения для решения текущих проблем и создания более эффективных платёжных систем.

Комментируя замедление работы над криптовалютными проектами платёжными системами Visa и Mastercard, Томас Хейс (Thomas Hayes), председатель и управляющий член инвестиционной компании Great Hill Capital заявил, что те «и не должны двигаться вперёд, пока не будет чёткой нормативно-правовой базы».

Ранее платёжные системы объявили о заключении партнёрских отношений с криптофирмами. Также ими были созданы специальные группы для изучения технологии блокчейна.

В апреле прошлого года Mastercard объединила усилия с криптокредитором Nexo с целью запуска первой в мире платёжной карты с поддержкой криптовалюты. В ноябре Visa объявила о разрыве соглашений по выпуску дебетовых карт в партнёрстве с криптовалютной биржей FTX после того, как та инициировала процедуру банкротства.

Компания American Express, заявившая в 2021 году, что рассмотрит возможность использования криптовалюты в качестве варианта обмена бонусных баллов в будущем, намерена пересмотреть приоритеты в этой сфере. «В ближайшей перспективе мы не увидим, что криптовалюта заменит наши основные платёжные и кредитные сервисы», — сообщил представитель American Express агентству Reuters по электронной почте, добавив, что компания продолжает изучать значимые варианты использования этой технологии.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) выступили против сделки по покупке американским подразделением криптобиржи Binance за $1,02 млрд активов обанкротившегося криптовалютного брокера Voyager. Сделка, как утверждает Binance.US, позволит высвободить часть средств, замороженных на счетах неплатежеспособной фирмы.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

В минувшую среду регулирующие органы оспорили в суде решение Binance.US, приведя аргументы, объясняющие почему они считают эту сделку незаконной.

SEC утверждает, что транзакции, необходимые для перераспределения активов, принадлежащих клиентам Voyager, могут нарушать запрет на продажу или предложение незарегистрированных ценных бумаг. Также SEC заявила, что Binance.US может считаться незарегистрированной национальной биржей ценных бумаг. Кроме того, комиссию не устроили пояснения Binance.US по поводу того, будут ли третьи лица, «включая филиалы Binance.US, иностранных представителей или организации», иметь доступ к кошелькам клиентов.

В свою очередь, NYDFS указал в иске, что Voyager работал в штате «незаконно», без лицензии и «лишал» нью-йоркских клиентов защиты прав потребителей, предоставляемой регулятором штата. Регулятор также отметил, что поскольку Binance.US не имеет лицензии и не доступна в Нью-Йорке, клиентам Voyager, находящимся в штате, возможно, придётся дольше, чем клиентам из других штатов, ожидать получения доступа к своим средствам.

Добавим, что сделка также анализируется Комитетом по иностранным инвестициям в США (Cfius), который проверяет транзакции, связанные с иностранными инвестициями в стране, на предмет потенциальных рисков для национальной безопасности.

FTX Japan, японская «дочка» обанкротившейся криптовалютной биржи FTX, сообщила в понедельник, что вновь разрешит клиентам вывод средств как в фиатной валюте, так и в криптовалюте, начиная с 12:00 по местному времени во вторник, сообщил ресурс The Register. Таким образом FTX Japan выполнила данное в январе обещание предоставить инвесторам возможность снять свои средства со счетов обанкротившейся биржи.

Источник изображения: FTX Japan

FTX Japan пояснила, что для вывода активов пользователям потребуется открыть счёт на криптовалютной торговой платформе Liquid Japan, которую FTX купила в феврале прошлого года.

Вывод средств стал возможным благодаря принятому законодательству Японии относительно регулирования оборота криптовалютного рынка, согласно которому компании по обмену криптовалюты обязаны зарегистрироваться в Агентстве финансовых услуг (FSA), а также сформировать страховые резервы капитала и разделять клиентские и биржевые активы во избежание нецелевого использования.

Из-за внезапного краха FTX сотрудники FTX Japan лишь потеряли доступ к системам, используемым для вывода средств. Теперь, когда доступ восстановлен, инвесторы могут получить свои деньги. Впрочем, поступают жалобы на то, что некоторые из пользователей столкнулись с утерей записей отдельных транзакций.

Способность Японии защитить своих потребителей от потерь средств из-за краха криптобиржи может послужить образцом для других стран, отметил The Register.

Поисковая служба «Яндекса» добавила в выдачу конвертер криптовалют — доступны сведения о 140 наиболее популярных в мире цифровых активах, а их котировки, первоначально привязанные к доллару, поступают с платформы CoinGecko.

Источник изображения: Petre Barlea / pixabay.com

Пока криптовалютный конвертер «Яндекса» поддерживает вывод стоимости токенов только в фиатных, то есть традиционных деньгах, но в перспективе появится возможность переводить одни криптовалюты в другие. Запрос на актуальную котировку система получает непосредственно из поисковой строки — поддерживаются и сленговые формулировки: «Яндекс» поймёт, если спросить «почём догикоин» или отдать команду «эфир в евро». Вместе с органическими результатами выдачи поисковик предлагает форму для быстрой конвертации и график курса интересующей пользователя криптовалюты.

Самыми популярными криптовалютами по количеству запросов в 2022 году, по версии «Яндекса», стали биткоин (BTC), Etherеum (ETH), Litecoin (LTC), Dogecoin (DOGE) и Solana (SOL). Отслеживать котировки цифровых активов можно не только в поисковых службах, но и в соцсетях — например, если ввести в поисковую строку Twitter тикер криптовалюты, платформа покажет её текущий курс и график с динамикой цены.

Binance Holdings Ltd., оператор криптовалютной платформы Binance, сейчас рассматривает возможность прекращения операций с партнёрами из США, включая банки и посреднические структуры, в связи с усиливающимся давлением со стороны регулирующих органов Соединённых Штатов, сообщил Bloomberg со ссылкой на информированный источник.

Источник изображения: Pixabay

По словам источника, поводом к этому стал запрет властей на выпуск стейблкоина Binance USD (BUSD) ключевым банковским партнёром Paxos Trust Co., а также пристальное внимание регулирующих органов США, включая Комиссию по ценным бумагам и биржам США, Комиссию по торговле товарными фьючерсами США, Министерство юстиции и Налоговую службу Соединённых Штатов.

Binance Holdings также проводит переоценку венчурных инвестиций в США, утверждает источник. По его словам, компания рассматривает возможность делистинга токенов из любых проектов в США, включая стейблкоин USD Coin (USDC) американской платёжной системы Circle.

Впрочем, Binance Holdings не имеет права обслуживать клиентов в США. Этим занимается Binance.US, считающаяся независимой криптобиржей. Она заявила, что не собирается уходить из США.

О возможном сокращении активности на рынке США на этой неделе сообщил гендиректор Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao), также известный как CZ. «Учитывая сохраняющуюся регулятивную неопределённость на некоторых рынках, мы будем рассматривать другие проекты в этих юрисдикциях, чтобы наши пользователи были защищены от любого неоправданного вреда», — написал Чжао в понедельник в Twitter после того, как Paxos Trust Co. объявила о прекращении выпуска BUSD. После этого, в пятницу он сообщил в твите, что Binance «на данный момент отозвала некоторые потенциальные инвестиции и тендерные заявки, касающиеся обанкротившихся компаний из США». Вместе с тем Чжао назвал «ложью» сообщения о том, что Binance исключит из листинга все токены, которые выпускают в США.

Binance Holdings — вовсе не единственная криптофирма, которая задумалась над ограничением деятельности в США на фоне жёстких мер американских регулирующих органов после краха криптовалютной биржи FTX. В декабре платформа криптокредитования Nexo Inc. объявила о планах поэтапного прекращения услуг на рынке США после того, как в некоторых штатах запретили её деятельность.

По мнению Дж. Остина Кэмпбелла (J. Austin Campbell), адъюнкт-профессора Колумбийской школы бизнеса, особой трагедии в уходе с рынка США нет. «Когда вы перекроете доступ к финансовой системе США, вы столкнётесь с двумя последствиями: в совокупности в систему будет поступать меньше долларов, но также важно помнить, что США — не единственное место для перевода денег, поэтому вы будете расширять возможности офшорных провайдеров», — сказал он.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) объявила в четверг, что подаёт в суд на блокчейн-платформу Terraform Labs и её сооснователя и гендиректора До Квона (Do Kwon). Их обвиняют в масштабном «мошенничестве с криптовалютными активами». Согласно иску, Terraform Labs и До Квон «способствовали запуску мошеннической схемы, которая привела к потере не менее 40 миллиардов долларов рыночной стоимости».

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

В иске указано, что Terraform и Квон ввели инвесторов в заблуждение относительно «одного из наиболее важных аспектов предложения Terraform — стабильности UST, алгоритмической “стабильной монеты”, предположительно привязанной к доллару США». Однако они не проинформировали инвесторов о том, что падение цены стейблкоина ниже его долларовой привязки «станет гибелью для всей экосистемы Terraform» с учётом того, что у платформы не было резерва активов для поддержки TerraUSD (UST) и токена LUNA на необходимом уровне.

SEC также сообщила, что Квон и Terraform ввели в заблуждение клиентов по поводу того, что корейское приложение для электронных мобильных платежей Chai использовало блокчейн Terraform для обработки транзакций, хотя на самом деле платежи Chai производились «традиционными способами».

«Мы утверждаем, что Terraform и До Квон не смогли предоставить общественности полную и достоверную информацию, необходимую для множества криптовалютных активов, в первую очередь для Luna и TerraUSD, — говорится в заявлении председателя SEC Гэри Генслера (Gary Gensler). — Мы также утверждаем, что они совершили мошенничество, повторяя ложные и вводящие в заблуждение заявления, чтобы завоевать доверие, прежде чем нанести разрушительные убытки инвесторам».

В сентябре прошлого года суд Южной Кореи выдал ордер на арест Квона, а Интерпол, как сообщается, выпустил «красное уведомление» — призыв к международным правоохранительным органам «найти и временно арестовать человека, ожидающего экстрадиции, выдачи или аналогичных судебных действий».

Хотя Квон настаивает на том, что он «не в бегах», в иске SEC отмечено, что «его текущий адрес неизвестен». По слухам, Квон скрывается в Сербии, куда ранее в этом месяце отправилась южнокорейская полиция с целью его поимки.

Биткоин впервые за более чем 5 месяцев покорил отметку в $25 тысяч. В последний раз курс крупнейшей криптовалюты мира был выше указанного порога в августе 2022 года. За последние сутки биткоин прибавил почти 10 % к стоимости.

Пикового значения в $25 243 курс (по данным платформы CoinDesk) биткоин достиг около 19:00 по московскому времени, после чего слегка опустился до примерно $24 950. При этом ещё вчера вечером курс первой криптовалюты находился около отметки в $22 800. А с начала 2023 года цена биткоина и вовсе выросла почти на 50 % — 1 января курс криптовалюты составлял 16,6 тыс. долларов.

Другие криптовалюты тоже растут: Ethereum в моменте сегодня стоил $1741 и на момент написания данной заметки просел до $1705, Binance Coin поднялся до $327, несмотря на высокое давление на биржу.

В начале недели многие криптовалюты просели из-за новых ограничительных мер со стороны властей США, а также на них сказалось решение нью-йоркского регулятора прекратить эмиссию Binance USD — третьего по величине стейблкоина в мире. Однако вчера и сегодня криптоактивы стали восстановление вместе с ростом мировых рынков на фоне крепнущей уверенности в том, что повышение процентных ставок Федеральной резервной системой США сможет унять инфляцию и предотвратить рецессию в США.

Также на курсах криптовалют положительно сказался отток спекулянтов, которые, по данным Coinglass, в среду ликвидировали около 64,5 млн краткосрочных позиций в биткойнах, что является максимальным показателем примерно за месяц.

Впервые за две недели курс биткоина превысил отметку в $24 500, прибавив за последние 24 часа почти 10 % стоимости — это самая значительная положительная динамика почти за полгода: 9 сентября он за сутки подскочил на 10,5 %.

Источник изображения: coindesk.com

В последние дни крупнейшую по капитализации криптовалюту изрядно лихорадило — цена на неё опускалась даже ниже $21 500. Так рынок реагировал на жёсткие меры американских регуляторов в отношении криптовалютной отрасли, а также на вероятные дальнейшие шаги правительства США по сдерживанию инфляции. Но пессимизм быстро отступил.

По данным Coinglass, за последние 24 часа трейдеры ликвидировали связанные с биткоином короткие позиции на $60 млн. Более 6 % прибавила в цене криптовалюта Ethereum, преодолевшая отметку в $1600. В рост пошли также акции криптовалютных компаний: ценные бумаги биржи Coinbase и майнера Marathon Digital Holdings прибавили 15 %, а компания MicroStrategy, крупный держатель биткоинов, показала рост на 9 %.

Одним из положительных сигналов для инвесторов стал умеренный индекс потребительских цен в США, согласно которому инфляция немного замедлилась до значения 6,4 %. Негативным фактором были ведомственные меры в отношении стейблкоина BUSD, чей выпуск было предписано остановить, но влияние этого инцидента оказалось в итоге незначительным.

Департамент по финансовым услугам Нью-Йорка (NYDFS) предписал компании Paxos прекратить выпуск стабильной криптовалюты Binance USD (BUSD), а Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) добавила, что финансовый продукт должен был пройти регистрацию как ценная бумага — в отношении причастных к её выпуску лиц могут быть приняты меры.

Источник изображения: Kanchanara / unsplash.com

В NYDFS пояснили, что выпуску BUSD препятствуют «нерешённые проблемы», касающиеся надзора над Paxos как эмитента криптовалюты и отношений компании с Binance: обе стороны должны были принять меры для предотвращения использования платформы злоумышленниками. Paxos заявила, что 21 февраля прекратит выпуск новых BUSD, которые обеспечены фиатными денежными средствами и казначейскими векселями, а поддержка их владельцев и выкуп токенов будут производиться как минимум до февраля 2024 года.

Стейблкоины, то есть криптовалюты с фиксированной ценой, обеспеченные традиционными активами, активно используются в криптовалютной экономике, в том числе как дополнительное средство при торговле активами с нестабильной ценой вроде биткоина. В странах с развивающейся экономикой стейблкоины также помогают защищать сбережения от инфляции. BUSD является третьей стабильной криптовалютой после Tether и USD Coin с оборотом около $16 млрд и третьей по величине капитализации из всех стейблкоинов.

Даркнет до сих пор не восстановился после ликвидации немецкой полицией в апреле прошлого года Hydra Market, крупнейшего подпольного маркетплейса, на котором осуществлялись сделки по продаже запрещённых товаров, отмыванию денег, полученных киберпреступным путём, и другие криминальные операции.

Источник изображения: Pixabay

Как сообщает ресурс Dark Reading, на Hydra Market приходилось 93 % всей незаконной подпольной экономической деятельности. До закрытия площадки средний ежедневный доход всех подпольных рынков составлял около $4,2 млн, а после ликвидации маркетплейса, согласно данным Chainalysis, этот показатель упал до $447 тыс. Если в 2021 году доходы рынка Dark Web составляли около $3,1 млрд, то в 2022 году выручка даркнета сократилась до $1,5 млрд.

Спустя 10 месяцев после закрытия Hydra рынок Dark Web до сих пор не может набрать прежние обороты. Согласно данным Chainalysis, в даркнете появились три первых претендента на звание крупнейшего маркетплейса: OMG!OMG! Market, Blacksprut и Mega Darknet Market.

Сначала в лидеры выбился OMG!OMG!, достигнув чуть более 65 % оборота подпольного рынка, но после июньской DDoS-атаки его позиции пошатнулись, и начался отток клиентов к конкурентам Mega Darknet Market и Blacksprut Market. На данный момент явного лидера среди маркетплейсов даркнета нет.

Четыре из пяти самых успешных рынков даркнета сосредоточены на продаже запрещённых веществ, сообщает Chainalysis. Пятая платформа Brian Dumps является единственной среди крупнейших подпольных торговых площадок, где ведётся торговля украденными кредитными картами и различной личной идентифицирующей информацией. Этот маркетплейс аналитики Chainalysis назвали «магазином мошенничества». По их данным, в октябре прошлого года Brian Dumps столкнулся с проблемами, и его доходы за тот месяц упали до нуля, но причина проблем осталась неизвестной.

Как показало исследование, предоставление услуг по отмыванию криптовалюты и фиатных денег являются главным способом для привлечения бывших клиентов Hydra подпольными маркетплейсами.

По данным Chainalysis, маркетплейсы Mega Darknet, Blacksprut и OMG начали предлагать услуги по отмыванию денег в криптовалюте, чтобы привлечь бывших пользователей Hydra. Аналитики также отметили наличие свидетельств сотрудничества между этими платформами.

По словам Эрика Джардина (Eric Jardine), руководителя отдела исследований киберпреступлений Chainalysis, маркетплейсы даркнета превращаются в провайдеров финансовых услуг для киберпреступников. Как полагает Карл Стейнкамп (Karl Steinkamp,) из консалтинговой фирмы по кибербезопасности Coalfire, наличие таких сервисов стимулирует злоумышленников к совершению новых киберпреступлений, связанных с цифровыми активами.